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科创板ETF自推出以来，历史表现整体较为突出，涨幅在同类产品中有一定优势。它聚焦科技创新领域，呈现典型的高波动成长特征。以主流的科创50ETF为例，2020 年成立初期随科技行情快速上涨，年内涨幅超 40%；2022 年受市场调整影响跌幅明显；2023 年以来伴随行业政策支持和业绩修复，出现阶段性反弹，但整体波动幅度显著高于沪深 300 等宽基指数。从过去三年表现来看，科创板 ETF 年化收益率约 18%，高于沪深 300ETF 的 12%，但低于半导体 ETF 的 22% 。主要是因为科创板覆盖芯片、生物医药、新能源等多领域，行业分散度更高，收益稳定性略优于单一赛道 ETF。
在市场上涨时，科创板 ETF 能很好地抓住科技成长股的上涨行情，涨幅常超过其他宽基 ETF；市场调整时，因其成分股科技含量和创新能力较高，抗跌性也较强，但波动相对较大。与沪深 300、中证 500 等稳健的宽基指数基金相比，科创板 ETF 在市场行情好时涨幅较大，但市场调整阶段回撤幅度也更大；和一些行业主题 ETF 相比，其覆盖的行业更广泛，表现相对更均衡。不过，不同的科创板 ETF 产品在业绩表现上存在差异。比如，去年市场整体下行时，科创板 ETF 平均跌幅约 20%，而部分宽基指数基金跌幅仅 10% 左右，但华夏科创板 50ETF 同期跌幅仅 12%，显著优于同类平均水平；易方达中证科创创业 50ETF 联接 A 近一年排名同类 292/3894；易方达科创板 50ETF 在跟踪误差控制上表现优异，2025 年以来年化跟踪误差仅 0.21%，还实现了 0.35% 的超额收益，在规模 5 亿以上的同类可比产品中排名第一。从 2025 年 5 月 30 日至 8 月 28 日阶段性数据看，科创板 ETF 年化收益率高达 202.5%，选时能力、选股能力、信息比率等排名都较为靠前。南方上证科创板芯片 ETF 和华安上证科创板芯片 ETF 近一年在同类 4193 只基金中分别排名 231 和 229。
对于现在是否开始定投科创板 ETF，可综合多方面因素考量。截至 2026 年 2 月，科创 50 指数 PE 估值约 35 倍，处于历史相对低位区间（低于 75%-76%的时期），科创 50ETF 当前估值处于历史分位 16.9%，具备一定配置吸引力。而且科创板覆盖半导体、新能源、生物医药等硬科技赛道，2026 年 AI 进入“算力基建 + 商业化落地”共振期，国产替代加速，长期趋势明确，政策支持新质生产力，资金偏好算力硬科技，板块流动性充足。不过，科创板 ETF 属于中高风险投资品种，其投资标的主要是科创板股票，这些企业大多处于成长期，规模较小，业绩稳定性弱，股价波动大。其行业主要集中在半导体、生物医药、高端装备等科技创新领域，发展前景广阔，但也面临技术迭代快、市场竞争激烈、盈利不稳定等问题，若行业发展不及预期或宏观市场环境变差，净值可能大幅下跌。
如果你看好科创板长期发展前景，有足够风险承受能力和投资期限，可考虑开始定投，比如当科创板指数出现较大调整，估值处于相对低位时，可适当加大买入力度。它更适合作为资产配置中的“卫星”部分（建议占总权益仓位的 10%-20%），不建议单一重仓或用短期资金投入。但如果你风险偏好较低，更追求稳健的收益，其他宽基指数基金可能更适合你。同时，选择基金时不能仅看历史业绩，还需综合考虑投资策略、管理团队等因素。
你可以下载盈米启明星 APP 并输入店铺码 6521，不仅能查看该 ETF 的实时估值、持仓结构等专业数据，输入 6521 后还能享受专业投顾团队提供的买卖点提醒服务，同时可享受全市场最低 1 折费率优惠（申购费率 0.10%），降低投资成本。你也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们盈米基金叩富团队会根据你的风险承受能力和投资目标，为你提供个性化的投资方案。
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发布于2026-2-26 09:06 广州
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