科创AI ETF属于中高风险产品（R4），主要面临以下几类风险：
1. 市场风险：科创人工智能板块属于新兴科技领域，价格波动较大。科技行业技术迭代迅速，若持仓企业无法跟上变革步伐，其业绩和股价会受到影响，进而波及基金表现。
2. 行业竞争风险：人工智能领域竞争十分激烈，新进入者可能打破现有市场格局，影响基金持仓企业的市场份额和盈利水平，对基金表现产生不利影响。
3. 政策风险：科技行业受政策影响较大，政策的变化会影响企业的发展和盈利预期，进而致使基金净值波动。
4. 业绩稳定性风险：该基金成立时间相对较短，业绩稳定性有待进一步观察。其历史业绩波动也较大，在AI概念兴起等阶段表现亮眼，但在市场整体调整或AI板块短期回调时，也会面临较大回撤风险。例如人工智能ETF（515980）近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金，今年以来收益率69.73%，同样位居同类前3%；不过，其近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱。此外，科创板AI（588930）成立来收益率48.79%（优于92%同类），但最大回撤24.97%，波动较大；鑫元科创AI指数A/C（024409/024410）成立来收益率约9%（优于70%同类），最大回撤12.82%，相对来说风险略低。

目前AI技术处于快速发展和应用拓展期，长期前景广阔，政策支持力度大。科创AI ETF当前估值适中（低于历史63%的时期），市场温度66.1度，处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96%。是否现在开始定投，需要结合您的风险偏好和投资目标来判断。
如果您是风险偏好较高、能承受较大波动且看好AI产业长期发展的投资者，可以考虑小仓位开始定投。定投是应对波动的有效方法，通过分批买入，可以平滑成本，降低买在高点的风险。长期坚持定投，不仅能摊薄成本，还能在市场下跌时积累更多份额，待行情回暖时获得更好收益。但定投也需要耐心，不要因为短期波动而停止，否则可能错失低位布局的机会。
如果您是稳健型投资者，建议先观察一段时间。

科创AI ETF的止盈止损点设置，也需结合您的风险承受能力和投资目标。止盈方面，激进型投资者止盈点可设为20%-30%，稳健型投资者可设为15%-20%，风险承受能力较低的投资者可设为8%-12%。止损方面，激进型投资者止损点可设为10%-15%，稳健型投资者可设为8%-12%，风险承受能力较低的投资者可设为5%-7%。

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发布于2026-1-26 21:55