从风险评估角度来看,科创AIETF具有一定优势,但也伴随着较高风险。优势方面,一是标的聚焦性强,其跟踪指数成分股多来自科创板,覆盖AI上游芯片、中游算法及下游硬科技应用,研发投入占比高于行业平均,技术壁垒更突出;二是成长潜力大,科创板企业多处于成长期,业绩弹性较主板AI企业更显著;三是产业协同性好,科创板AI公司与半导体、高端制造等硬科技赛道关联紧密,能更好受益于技术迭代和政策支持;四是赛道纯度高,聚焦科创板内AI产业链核心环节,避免了传统行业标的的稀释,更能精准捕捉AI技术迭代带来的成长红利;五是流动性优,支持T+1交易,买卖灵活且成交量较大,价差损耗低;六是成本控制好,管理费率(约0.5%/年)和托管费率(约0.1%/年)低于多数主动管理型AI基金。
不过,其历史业绩波动较大。以人工智能ETF 515980为例,近1年收益率56.73%,优于97.59%的同类指数基金;今年以来收益率69.73%,同样位居同类前3%。不过,其近1年波动率达38.66%,最大回撤26.49%,抗波动能力较弱,属于高收益高风险品种。科创板AI(588930)成立来收益率48.79%(优于92%同类),但最大回撤24.97%,波动较大。鑫元科创AI指数A/C(024409/024410)成立来收益率约9%(优于70%同类),最大回撤12.82%,风险略低。
如果你风险承受能力较高,且看好AI行业的长期发展,那么科创AIETF可以作为资产配置的一部分,但要做好承担高波动风险的准备。如果你风险承受能力较低,可能需要谨慎考虑。
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发布于2026-1-21 21:39 广州



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