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我有点疑惑，风险测评等级是如何确定的呢？，麻烦科普一下

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风险测评

我有点疑惑，风险测评等级是如何确定的呢？，麻烦科普一下

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基金程老师

基金程老师基金

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您好！风险测评等级是通过一系列问题来评估您对风险的承受能力和偏好。比如会问您的投资经验、投资目标、财务状况、对投资损失的心理承受程度等。一般来说，风险测评等级从低到高分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和激进型。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评等级适合的投资产品和策略也不同。如果您是保守型投资者，可能更适合低风险的投资产品，如货币基金、债券基金等；如果您是激进型投资者，可能更愿意接受高风险、高收益的投资产品，如股票基金、期货等。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评等级，为您提供专业的投资建议和组合配置。

给您说句大实话：风险测评等级不是一成不变的，它会随着您的投资经验、财务状况等因素的变化而变化。所以，建议您定期进行风险测评，以便及时调整投资策略。如果您对自己的风险测评等级有任何疑问，或者想了解更多关于投资的知识，欢迎点击右上角加我微信，我们可以一起探讨。同时，也可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，了解更多投资产品和服务。

发布于2026-1-6 16:40

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资深黄经理股票

帮助3.9万好评4.5万从业10年+

风险测评等级主要是根据你的投资经验、收入状况、资产水平、风险偏好以及投资目标等几个方面来综合评估的。一般会通过一套标准化的问卷来收集这些信息，然后系统自动计算出对应的风险等级，比如保守型、稳健型、平衡型、成长型或进取型等。这能帮助匹配更适合你的产品，避免承担超出承受能力的风险。

以上是关于风险测评等级的解答，希望对你有帮助。我司作为十大券商之一，有专业的投顾团队可以根据你的测评结果，帮你定制更合理的基金或理财配置方案，做到风险匹配、投资更安心。如果觉得回答有用，欢迎点赞支持～如果需要进一步了解，可以点击我头像添加微信，一对一沟通你的具体需求！

发布于2026-1-6 16:40 深圳

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评9524 入驻10年+

风险测评等级一般是通过一份问卷来确定的。问卷里会问一些关于你投资经验、投资知识、财务状况、风险承受能力等方面的问题。比如会问你投资年限有多久，对股票、基金这些产品了解多少，你能接受的最大投资损失是多少等等。根据你对这些问题的回答，系统会综合评估出你的风险测评等级，常见的有保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。

我们国企券商在风险测评方面很专业，能帮你准确评估自己的风险承受能力，让你更合理地进行投资规划。而且我们还能为你提供合适的开户佣金成本费率。要是你对风险测评还有其他疑惑，点赞支持我，点我头像加微联系我。

发布于2026-1-6 16:40 杭州

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！风险测评等级的确定就像给您的投资性格做一次全面体检。一般会从几个方面来考量：首先是您的投资经验，比如是否有过股票、基金等投资经历，以及投资的时长和频率；其次是您的财务状况，包括收入稳定性、资产规模、负债情况等；还有就是您的投资目标，是短期的资金增值，还是长期的财富积累；最后是您对风险的承受态度，是激进型、稳健型还是保守型。通过综合分析这些因素，就能为您确定一个合适的风险测评等级啦！想知道自己的风险测评等级是否匹配当前的投资组合？点右上角加微信，我给您发一份风险测评问卷，帮您快速了解自己的投资性格！

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评等级适合的投资产品和策略也不同。比如激进型的投资者可以适当增加股票等高风险资产的配置比例，以追求更高的收益；而保守型的投资者则应该以债券、货币基金等低风险资产为主，确保资金的安全性。我们会根据您的风险测评等级，为您量身定制投资组合方案。先用某券商的风险评估模型，对您的投资组合进行压力测试，模拟极端行情下的最大回撤；再根据您的风险偏好和投资目标，调整资产配置比例，加入一些具有对冲风险功能的投资产品，如黄金ETF、量化对冲基金等。

给您说句大实话：客户张先生之前风险测评等级为稳健型，但他却重仓了高风险的股票型基金，结果市场波动时亏损严重。后来他在我们的建议下，调整了投资组合，增加了债券基金的配置比例，风险得到了有效控制，收益也逐渐稳定。如果您也不想因为风险测评等级不匹配而导致投资损失，右上角加我微信，我帮您优化投资组合，让您的投资更加稳健！

发布于2026-1-6 16:40 上海

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橦经理股票

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风险测评等级是通过投资者在券商APP或营业部填写的标准化问卷来确定的。问卷通常包含10–20道题，内容涵盖投资经验（如是否炒过股、买过基金）、财务状况（年收入、可投资资产、负债情况）、投资目标（保本、稳健增值还是高收益）以及风险承受能力（能接受的最大亏损比例、市场波动时的心理反应等）。系统根据你的回答自动打分，综合评估后划分为五个等级：C1保守型、C2稳健型、C3平衡型、C4积极型、C5激进型。等级越高，可交易的产品范围越广（如C4以上才能开两融、C5才能投期货）。测评结果有效期一般为1年，期间若收入、投资经验等发生重大变化，需主动重新测评。务必如实填写，虚报可能导致权限受限或投资超出承受能力。【股票开户怎么办理？低佣金账户如何开通？关注 “叩富问财” 微信公众号，回复 “橦经理”，专属客服将快速为您匹配解答～】

欢迎联系我办理股票账户，我司老牌上市券商现推出新客福利，股票、两融、期权、场内基金、可转债、北交所、港股通等佣金都超低的，你开户的首选。债券（记账式国债、企业债等）百万分之一。欢迎咨询。

发布于2026-1-6 16:41 莆田

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首席常经理股票

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风险测评等级由“问卷打分+系统校验”两步确定。
1. 问卷打分：监管统一模板10题左右，涵盖年龄、收入、投资经验、最大可承受亏损、资金流动性需求等。每题赋分，总分对应R1（保守）到R5（进取）五档。
2. 系统校验：若问卷结果与客户交易行为（如频繁加杠杆）或资产状况（收入远低于拟投资金额）明显矛盾，系统会下调等级或要求重测。
3. 有效期：一次测评有效期2年，期间若出现重大财务变化（失业、继承大额资产等）需主动重测。
提示：如实填写即可，等级不匹配只会限制高风险产品购买权限，不影响中低风险配置。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2026-1-6 16:43 盘锦

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一对一

资深宫顾问基金

帮助2万好评279 入驻3年

您好！风险测评等级的确定主要综合考虑以下几个方面：一是您的投资经验，包括投资年限、参与的投资品种等；二是财务状况，比如收入稳定性、资产规模等；三是投资目标，是短期获利、长期资产增值还是其他；四是风险偏好，您是保守型、稳健型还是激进型。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的具体情况进行详细分析，通过专业的测评问卷和与您的沟通交流，来准确确定您的风险测评等级。例如，如果您投资经验丰富、财务状况良好且投资目标是长期资产增值、风险偏好为激进型，那么您的风险测评等级可能就会较高。

跟您说个例子：客户张先生投资经验较少，财务状况一般，投资目标是短期稳健获利，风险偏好为保守型，经过我们的测评，他的风险测评等级被确定为较低等级。我们为他推荐了一些低风险的投资产品，如货币基金、债券基金等，让他的资金在相对安全的前提下实现一定的增值。

如果您对自己的风险测评等级还有疑问，或者想要了解更适合自己的投资方案，欢迎点击右上角加微信，我们会为您提供专业的服务和建议。同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和工具。

发布于2026-1-6 16:40

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一对一

资深赵经理基金

帮助4.9万好评761 入驻3年

您好！风险测评等级是金融机构用来评估投资者风险承受能力的一种方式，它有助于金融机构为投资者匹配合适的金融产品。一般来说，风险测评会从多个维度来确定投资者的风险等级。

首先是投资者的财务状况，包括个人或家庭的收入、资产、负债等情况。收入稳定且资产丰厚、负债较少的投资者，通常被认为有更强的风险承受能力。比如一位年收入较高且没有房贷等大额负债的投资者，相比收入不稳定且负债较多的投资者，在风险测评中可能会有更高的风险承受等级。

其次是投资经验，有较长时间投资经历、参与过多种投资品种（如股票、基金、债券等）的投资者，对市场波动有一定的了解和应对能力，往往会被评估为能承受较高的风险。而投资经验较少的新手投资者，风险承受能力可能相对较低。

再者是投资目标和投资期限也很重要。如果投资者的投资目标是追求长期的资本增值，且投资期限较长，那么可以承受相对较高的短期波动风险。相反，如果是短期的资金需求，比如为了几个月后买房支付首付而进行投资，那么就更适合低风险的投资产品。

另外，投资者的风险偏好也是一个关键因素。有些投资者愿意为了获取更高的收益而承受较大的风险，而有些投资者则更注重资金的安全性，倾向于保守的投资。

在盈米基金，我们也有完善的风险测评体系。通过一系列科学的问题和算法，来综合评估您的风险承受能力，并为您匹配适合的基金组合。

我们盈米叩富团队打造了不同风险等级的基金组合。【叩富安盈组合(R2)】属于中低风险，主要配置债券等固收资产，严控组合回撤，适合风险承受能力较低的投资者，追求稳健的收益。【叩富稳盈组合(R3)】属于中风险，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有获取可观的复合收益，适合有一定风险承受能力且希望资产长期增值的投资者。【叩富定盈组合(R3)】同样是中风险，是一个信号发车型组合，解决“择时与轮动”问题，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，适合想要省心投资的投资者。

如果您想进行风险测评，了解自己适合的投资组合，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521。同时，您也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供更详细的服务和专业的投资建议。

发布于2026-1-6 16:40

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