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公司的货币资金规模和短期借款规模的匹配度，能反映流动性风险吗？
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公司的货币资金规模和短期借款规模的匹配度，能反映流动性风险吗？

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能反映流动性风险，货币资金规模和短期借款规模的匹配度是衡量公司短期流动性风险的关键指标。货币资金是公司可以随时动用的现金及现金等价物，短期借款是公司一年内需要偿还的债务。 

若货币资金规模大于短期借款规模，说明公司的现金储备足以覆盖短期债务，短期流动性风险低；

若货币资金规模远大于短期借款规模，说明公司现金闲置，资金使用效率低。

若货币资金规模小于短期借款规模，说明公司的现金储备无法覆盖短期债务，需要通过经营活动现金流、再融资等方式偿还债务，短期流动性风险高；

若两者差距过大，且公司经营活动现金流不佳，可能会引发债务违约风险。

发布于2025-12-31 12:34 郑州

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#短期借款# @ 群友热聊中~

程老师 13:32

目前全市场规模最大的机器人主题ETF是南方机器人ETF（562500），年内资金净流入超120亿元，覆盖工业、服务、人形机器人等多元场景，行业代表性强。不过，易方达机器人ETF（159...

大理风雪晴 13:32

我现在有5万块活钱，想配置一些基金或者债券，能否给我列一个资产配置方案，谢了~

刘老师 13:32

资产配置方案建议配置活钱20%+稳钱50%+长钱30（用来搏收益）具体的配置单我私信发你。
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