分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
您好！为您提供一个家庭理财规划案例。李先生一家，夫妻二人都在企业上班，收入稳定，有一个孩子正在上学，家庭没有负债，有一定的积蓄。
他们制定理财规划的步骤如下：
1. 明确家庭财务状况：夫妻二人每月收入共计 2 万元，家庭每月支出 8000 元，现有银行存款 50 万元，还有一套自住房产。经过分析，家庭每月可用于投资的资金为 1.2 万元，存款中的一部分也可用于投资。
2. 设定理财目标：短期目标是在一年内攒下 5 万元旅游资金；中期目标是在五年内存够 30 万元用于孩子未来的教育费用；长期目标是为夫妻二人的退休生活储备充足资金。
3. 评估家庭风险承受能力：由于夫妻二人收入稳定、负担相对较轻，可承受相对较高的风险，以追求较高的投资回报。
4. 做好资产配置：参考盈米基金叩富团队的投顾组合进行资产安排。对于家庭积蓄这“一笔钱”（存量资金），采用“资产配置”思路，将 30%即 15 万元投入「叩富安盈组合(R2)」，作为财富“压舱石”，管理“输不起”的钱，获取稳健收益；将 70%即 35 万元投入「叩富稳盈组合(R3)」，作为财富“增长器”，获取长期复合收益。对于每月工资结余这“灵活的钱”（增量资金），每月拿出 1 万元长期定投「叩富定盈组合(R3)」，解决择时与轮动问题。
建议您下载盈米启明星 APP 输入 6521，获取专业投资顾问服务，让专业人员帮您结合家庭实际情况制定更合适的理财规划。
他们制定理财规划的步骤如下：
1. 明确家庭财务状况：夫妻二人每月收入共计 2 万元，家庭每月支出 8000 元，现有银行存款 50 万元，还有一套自住房产。经过分析，家庭每月可用于投资的资金为 1.2 万元，存款中的一部分也可用于投资。
2. 设定理财目标：短期目标是在一年内攒下 5 万元旅游资金；中期目标是在五年内存够 30 万元用于孩子未来的教育费用；长期目标是为夫妻二人的退休生活储备充足资金。
3. 评估家庭风险承受能力：由于夫妻二人收入稳定、负担相对较轻，可承受相对较高的风险，以追求较高的投资回报。
4. 做好资产配置：参考盈米基金叩富团队的投顾组合进行资产安排。对于家庭积蓄这“一笔钱”（存量资金），采用“资产配置”思路，将 30%即 15 万元投入「叩富安盈组合(R2)」，作为财富“压舱石”，管理“输不起”的钱，获取稳健收益；将 70%即 35 万元投入「叩富稳盈组合(R3)」，作为财富“增长器”，获取长期复合收益。对于每月工资结余这“灵活的钱”（增量资金），每月拿出 1 万元长期定投「叩富定盈组合(R3)」，解决择时与轮动问题。
建议您下载盈米启明星 APP 输入 6521，获取专业投资顾问服务，让专业人员帮您结合家庭实际情况制定更合适的理财规划。
发布于2025-11-9 22:39 北京
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
357
电话咨询
咨询
17376481806 
