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当日净值可以理解为基金在当天的“价格”，简单说就是当天收市后算出来的每份基金值多少钱。举个最直观的例子：你下午3点前买的基金，都是按当天晚上公布的净值成交，好比买菜下午才称重算钱。这里说的净值可不是基金公司随便定的，而是根据当天持仓股票债券的收盘价严格计算的。
具体计算分三步走：
1. 算总资产：每天下午3点收盘后，基金会计会统计基金持有的所有股票、债券等资产的收盘价，把它们的总市值算出来。比如某基金持有10万股茅台，当天收盘价是1600元，这部分市值就是1.6亿。
2. 扣减费用：要减去当天产生的管理费、托管费等各项费用。比如总费用如果是10万元，就从总资产里减去。
3. 按份分摊：最后用扣完费用的总资产除以基金总份额。比如当天总资产9.99亿元，基金总共有9亿份，那当日净值就是1.11元份。
实际操作中要注意两点：一是每天下午3点前申购的都按当日净值成交，但净值当天晚上才公布；二是很多平台会提供预估净值做参考，但实际净值可能略有偏差。我帮客户做基金诊断时发现，选基更要看长期净值走势，像在盈米基金筛选的日富一日组合，就是专门挑选净值回撤小、稳步增长的优质债基。
从业10年，在给300+客户做理财规划中发现，很多新手容易盯着当日净值波动焦虑。其实通过合理的定投配置可以有效平滑波动，现在点击头像加我微信，可以免费领取你的「净值观测指南+交易时段提醒工具包」，手把手教你读懂净值背后的门道。觉得解答有帮助的话欢迎点赞，想具体诊断持有的基金也可以随时找我。
发布于2025-9-13 17:47 广州
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