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风险测评怎么填比较好，可以详细解释一下吗

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风险测评怎么填比较好，可以详细解释一下吗

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资深刘经理

资深顾问胡股票

帮助6万好评5万从业10年+

风险测评一定要根据自身真实情况填写才有参考价值！核心注意两点：第一，投资目标要和你的用钱计划匹配，比如3年内要用的钱就选“中短期”，闲钱再选“长期”。第二，亏损承受力别硬撑，比如账户跌20%就焦虑的，别选“能接受30%以上亏损”——测评结果和你能买的产品挂钩，虚高容易买到超风险的产品。

很多朋友为了买股票基金强行选激进型，结果市场波动时拿不住。测评通过后记得截图保存，我这边可以帮你分析结果是否合理，专业团队还会定期跟踪你的账户，帮你根据市场变化调整策略。需要指导点个赞，点我头像加微信免费帮你做测评优化，全程手把手教！

发布于2025-9-8 17:34 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评的填写最关键是要真实反映自身情况。有些人为了买高风险产品刻意填高承受能力，结果遇到市场波动反而承受不住；也有人过于保守填写，错失合理收益机会。根据你的实际收入和投资经验来作答最稳妥，比如年收入选真实区间，能接受的最大亏损按真实感受来勾选。

做好风险测评的三个关键点：
1. 保持真实情况填写：遇到年收入、投资经验等问题时按实际现状作答，不要为了通过测评而夸大。比如年薪20万就别选50万以上选项，近三年实际只买过银行理财就别虚报有股票投资经验。有位客户曾想买私募产品故意填高收入，结果市场大跌时严重影响生活质量。
2. 匹配资金使用需求：测评时建议同步想好这笔钱的用途和时间。如果是2年后要用的装修款，即便能承受30%亏损也要谨慎填写；如果是10年不用的养老钱，可以适当提高风险偏好。去年有位客户经过测评确定为平衡型投资者，我帮他配置了日富一日债基组合+U定投指数基金，既保证了装修款的稳健增值，又用闲钱抓住了指数低位机会。
3. 动态调整认知：每半年或经历重大收支变化时建议重新测评。有位客户升职加薪后及时更新测评，把原本稳健型提升为平衡型，通过货币三佳+混合基金的组合，实现了理财收益从年化3%到7%的提升。

从业10年累计帮380+客户做过风险定位，现在点击头像加我微信，可以领你的专属风险诊断礼包（含风险错位自检表+适配产品清单）。觉得这些建议对你有帮助请点个赞，根据你的具体情况帮你定制最适合的理财方案。

发布于2025-9-8 17:34 广州

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