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债券基金的风险有些什么？

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债券基金的风险有些什么？

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小伍顾问

小伍顾问小伍顾问股票

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您好，收益和风险是同根同源的，收益来源于资本利得、杠杆套息和固定票息，那么风险相应来自于债券估值波动、信用违约、市场利率上行，此外由于债券相较股票的流动性更差，因此还要警惕流动性踩踏的风险。
1、债券估值波动
估值是指债券每日的市场交易价格，有一些债券没有违约，但是可能会受行业利空消息的影响，比如之前的地产行业断贷事件影响到全行业的地产债估值下挫，使得持有相关地产债的基金也出现回撤。
2、信用违约
债券本息未能如期偿付，或者展期偿付，都属于违约范畴，一旦违约，都会使其二级市场的债券价格大幅下跌，进而导致一些债券基金净值回调。
3、市场利率上行
利率持续上行，债券价格持续下跌，债券熊市，在熊市中所有的债券都难逃一劫。这种情况下债券剩余期限（久期）的长短就是价格波动的关键因素，久期较短受到的影响更小。
4、流动性风险
流动性风险是指基金面临巨额赎回时，为尽快变现，折价卖出流动性较差的债券导致的风险。
2022年11月14日债市大幅调整，基金C面临大量赎回。为尽快变现，其持仓的某ABS不得不在11月21日折价卖出，导致基金净值大幅回撤。

以上回答希望对您有所帮助。

发布于2024-3-1 15:23 深圳

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向经理向经理股票

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您好，收益和风险是同根同源的，收益来源于资本利得、杠杆套息和固定票息，那么风险相应来自于债券估值波动、信用违约、市场利率上行，此外由于债券相较股票的流动性更差，因此还要警惕流动性踩踏的风险。

债券基金主要投资于国债、金融债和企业债等债券。一般情况下，债券风险低于股票，能够为投资人提供较为稳定的回报，所以债券基金相较于股票基金，具有收益稳定、风险较低的特点。在券商的这个股票账户里面就可以买债券基金。如果还有不懂的问题欢迎点击右上角微信或电话联系客户经理为您提供免费的一对一的服务。

发布于2024-6-5 11:30 成都

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郑经理郑经理股票

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债券基金的风险主要包括以下几个方面：

1. 利率风险：市场利率变动会影响债券价格，当市场利率上升时，债券价格下跌，从而可能导致基金净值下降。
2. 信用风险：如果债券发行人违约，无法按时支付利息或偿还本金，将对基金净值造成损失。
3. 流动性风险：如果市场流动性较差，债券基金可能面临难以变现的风险。
4. 通货膨胀风险：通货膨胀会侵蚀固定收益的购买力，对债券基金的收益产生影响。
5. 汇率风险：如果债券基金投资的债券是外币计价，汇率波动可能会对基金净值造成影响。

投资者在选择债券基金时需要了解这些风险，并评估自己的风险承受能力。同时，建议定期关注市场动态和债券基金的表现，以便及时调整投资策略。

发布于2024-3-1 15:34 上海

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