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个人理财规划一般包括哪些步骤?如何规划？

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个人理财规划

个人理财规划一般包括哪些步骤?如何规划？

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证券宫经理

证券宫经理股票

帮助4.7万好评9.5万从业8年

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第一步，根据对未来的梦想和可能设计合适的理财目标。
第二步，回顾资产状况，看清手上都有什么“牌”。
第三步，明确目前所处的理财阶段。
第四步，测试自身的风险承受能力。
第五步，请理财顾问为自己量身定做理财建议书。

发布于2014-1-15 10:51 北京

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小鹿经理股票

帮助10万+ 好评6869 入驻4年

您好，个人理财规划主......（该回答后续为相似内容，已被系统自动折叠）

发布于2023-6-7 11:20 渭南

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一对一

杨顺股票

帮助2606 入驻10年+ 服务贴心

个人理财规划流程可以分解成下列六个步骤：
1. 建立并界定与客户之间的关系
2. 收集客户信息
3. 分析和评估客户的财务状况
4. 制订并提交个人理财规划建议
5. 实施个人理财规划建议
6. 跟踪

发布于2014-1-15 10:54 南昌

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钱经理股票

帮助1477 入驻10年+ 专业满分

每月剩余800元，其中200存活期用于生活急需资金，剩余600元拿300元用于基金定投，另外300元可以存银行定期，到年底用于购买保险。

发布于2014-1-15 23:05 成都

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彭经理股票

帮助10万+ 好评8396 从业10年+

第一,制定理财目标。对此应有很多方面的考虑,首先这个理财目标要量

发布于2017-12-21 14:48 拉萨

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李经理股票

帮助7.9万好评1.5万入驻9年

您好，这个其实还是看个人的一个理财的概念吧，您还是要注意谨慎一些的

发布于2018-4-13 15:16 哈尔滨

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证券金融7 股票

帮助9.8万好评2162 入驻10年+

你好你可以在你的这个风险范围之内就可以做的啊

发布于2018-6-6 18:42 武汉

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资深小陈股票

帮助9.6万好评1.1万从业10年+

个人理财规划

第一，制定理财目标。对此应有很多方面的考虑，首先这个理财目标要量化，比如说要买一个房子，这是不是一个理财目标？这不是。要买一个价值多少钱的房子，要三年以后买房子，还是明年就要买房子，这才是一个理财目标，就是说要量化，要有一个时间的概念。同时，你还可以想象一下，住在这个房子里会是一个什么样的状况，这样有助于实现你的理想目标。真正的理财目标是一个量化、有期限的目标。

第二，回顾自己的资产状况。什么叫回顾资产状况？就是看一看你到底有多少财可以理。一个是你过去有多少资产，再一个你未来会有多少收入，这都属于有多少财可理的范畴的问题。看一下你的资产是不是符合自身的需求，你的资产负债是不是合理，是不是还可以利用一些财务杠杆让自己的财务结构更加合理，这都是回顾资产状况。

第三，了解自己的风险偏好。有人说自己是一个很保守的人，有人则会说自己是一个非常进取的人，你如何才能正确评价你的风险偏好呢？有三个方法，首先要考虑你的个人情况，有没有成家，有没有供养的人口，支出占收入的多少。如果你有一个孩子，你的投资行为还是非常进取非常高风险的，只能说明你没有清醒的认识，因为要负担的家庭责任已经不一样了。其次，考虑投资的趋向。比如说你在股票方面非常在行，你在投资方面是非常进取的人等等。最后，还要考虑个人性格的取向。不同性格的人在面对一些事情的时候，会做出截然不同的选择，性格也决定了人们在理财过程中会有哪些行为。

第四，进行合理的资产分配。这个资产分配是战略性的，是在非常理性的状态下做出的资产分配，不能今天突然听朋友说一个股票非常好，就把所有的资产都放在股票上。应该首先把资产做一个很好的分配，比如说从战略的角度讲，只拿30%的资产做股票投资，不管别人怎么说，就固定在30%，20%的资产放在银行里，这就是一种战略性的资产分配。

发布于2018-12-24 22:23 拉萨

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