融资融券业务管理有哪些基本原则？

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融资融券业务管理有哪些基本原则？

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首发顾问

金牌林经理

期货周经理期货周经理期货

帮助7.5万好评10万+ 从业10年+

开展融资融券业务试点的证券公司(以下简称“证券公司”)从事融资融券业务应遵守以下原则：
(1)合法合规原则。
(2)集中管理原则。
(3)独立运行原则。
(4)岗位分离原则。

发布于2018-8-17 17:04 北京

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资深-何经理资深-何经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 入驻8年

融资杠杆业务需要二十个交易日五十万资金，市值都可以，之前有过半年的交易经验，线下办理开户半个小时左右就可以搞定。

十年金牌上市企业！极低全佣低利率保证无套路！利率低至4.99%！

发布于2023-11-13 10:12 北京

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黄经理黄经理股票

帮助10万+ 好评1.6万从业7年

你好，融资融券业务：是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司卖出为融券交易。

发布于2018-11-9 09:16 上海

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首席客户经理首席客户经理股票

帮助10万+ 好评1118 从业7年

你好，融资融券业务：是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。

发布于2019-1-23 11:45 福州

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张经理张经理股票

帮助10万+ 好评834 从业5年

合法合规原则，集中管理原则，独立运行原则等

发布于2019-7-31 15:18 上海

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小赵经理小赵经理股票

帮助9.8万好评2306 从业4年

融资融券要满足条件才可以，我公司网上直接开融资融券的证券公司，需要五十万的资金要求。6个月的交易量，我们公司的两融利率一直都是业内的优势4.99！快速咨询我开户享受佣金优惠！

发布于2022-4-26 14:10 重庆

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吴顾问吴顾问股票

帮助10万+ 好评405 从业3年

现在两融是可以在券商的官网上开通的，不需要专门到线下营业部开通，两融的标的一般在交易软件里体现的是带R的标的，满足信用账户开通的条件之后是可以直接办理的，我司网上找客户经理开户佣金比较低，佣金可以给到成本价，两融协商可以到4.99

发布于2022-4-29 15:13 长沙

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资深肖经理资深肖经理股票

帮助10万+ 好评6399 从业8年

你好，融资是借钱买证券，通俗的说是买股票！证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”。融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息

发布于2018-10-10 16:59 成都

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资深陈经理资深陈经理股票

帮助4.2万好评1.4万从业4年

融资融券开户条件：20日日均50万+半年的交易经验就可网络开通，欢迎咨询

发布于2021-3-5 09:44 重庆

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陶顾问陶顾问股票

帮助10万+ 好评4197 从业5年

您好：融资融券只要满足以下门槛即可开通；证券交易经验两年及以上；近20交易日日均资产50万及以上；两融利率开户即可调整6.0%欢迎咨询

发布于2021-7-20 11:03 成都

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两融张经理两融张经理股票

帮助10万+ 好评886 入驻3年

您好，股市投资者，感谢您提问，基本交易规则是融资T+1，融券T+0，开两融账户很方便，我司直接网上开户即可，开户就是填一些相关资料而已，融资融券开通需要五十万资金和6个月交易经验，有身份证和银行卡即可，现在开通无需请假去临柜办理了，线上也是可以办理的，两融利率低至成本5.5%以下欢迎咨询开两融可以在我处咨询开户！

发布于2022-5-23 17:39 西安

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刘经理刘经理股票

帮助10万+ 好评2097 从业7年

融资融券是加杠杆的借钱和借券的的方式来进行交易的，现在是否可以开通是可以找客户经理，半年以上的交易经验和开通前20交易日日均资产不低于五十万，银行卡和身份证是可以直接完成开户的，我司可以线上两融，欢迎咨询我司低至4.99

发布于2022-5-31 10:56 沈阳

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小李经理小李经理股票

帮助10万+ 好评343 从业5年

两融是唯一合法借钱炒股的渠道。个人普通投资者开通条件如下
1，半年投资交易经验；
2，50万资金融资融券一般是1:1的杠杆，就是50万能融50万。
利率可以低至5.0以下，你值得拥有。

发布于2022-7-18 16:20 西安

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赵经理赵经理股票

帮助7.4万从业10年+ 行业top

投资者你好，融资融券开通条件，20个交易日日均50万资金每家券商佣金不同，180天以上的买卖经验。资金量大的我司利率仅需5左右%！开户垂询找我办理超低！

发布于2022-7-19 13:26 台州

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郑经理郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业8年

融资融券业务管理的基本原则主要包括以下几点：

依法合规：融资融券业务必须在法律法规的框架内进行，确保所有业务活动均符合法律、法规和监管政策的要求。加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。监管部门批准：开展融资融券业务需经监管部门批准，不得擅自开展未经批准的业务。不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。资金来源与证券来源：证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金，确保资金来源的合法性和稳定性。向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券，确保证券来源的合规性。集中统一管理：融资融券业务的决策和主要管理职责应集中在公司总部，以确保业务的统一管理和风险控制。公司应建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。业务隔离制度：证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离，避免利益冲突和风险传导。风险控制：严格控制融资额度，设置严格的保证金比例上限，降低客户交易风险。加强客户信用风险评估，对高风险客户进行限制交易或减少融资额度。密切关注市场波动，及时调整融资融券额度，确保市场风险可控。建立健全的风险管理体系和风险管理团队，定期进行风险审核，确保风险控制在合理范围内。杠杆性：融资融券业务具有杠杆性特点，因此要在保证风险控制的前提下，合理利用杠杆效应，提高资金使用效率。

以上原则共同构成了融资融券业务管理的基础框架，旨在确保业务的合规性、安全性和稳健性。

发布于2024-6-6 10:53 上海

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一对一

诸葛经理诸葛经理股票

帮助7053 好评1267 入驻6年

从事融资融券业务应遵守以下原则：
(1)合法合规原则。
(2)集中管理原则。
(3)独立运行原则。
(4)岗位分离原则。

发布于2019-1-25 09:45 北京

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一对一

金牌林经理金牌林经理股票

帮助1.2万好评323 入驻6年

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(1)合法合规原则。证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。
(2)集中管理原则。证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。
(3)独立运行原则。证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
(4)岗位分离原则。证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。

发布于2018-8-17 16:36 成都

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一对一

广发吴经理广发吴经理期货

入驻6年经验丰富行业top

证券公司融资融券业务管理的基本原则有：
1.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全
2.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务
3.证券公司应当健全业务隔离制度
4.业务实行集中统一管理

发布于2018-8-17 16:42 江门

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一对一

北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业7年

你好，(1)合法合规原则。证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。
(2)集中管理原则。证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。

发布于2018-8-20 18:09 成都

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一对一

.张经理. .张经理. 股票

帮助7.1万好评2996 从业6年

严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。
(2)集中管理原则。证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

发布于2019-3-4 16:26 杭州

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