分享
我来回答
入驻注册
咨询TA
18600906248 
首发回答
珠江人寿颐养年年养老年金投保流程：
1. 资料收集，信息梳理
由于每个家庭或者个人都有其不同的特点，比如家庭财务状况，已有保单的保障情况，成员信息及健康情况等等。针对不同情况，保险所选择的险种和额度，是完全不同的。
这就需要我们前期，尽量全面的收集客户的资料。
2. 需求分析
特别是对保险需求，没有非常明确意向的客户。我会与邀约大概一个小时的需求分析，
进行全面的风险分析，保额保费测算，以及未来财务的需求分析。
只有与客户充分沟通之后，才能获得有针对性的保障方案设计。
3. 方案设计
我们会根据客户的需求及风险缺口，设计多家保司、多个险种的组合方案。
并且对方案进行具体讲解，结合客户意见做一步调整。
进而，实现清晰可见的保障权益，以及现金价值明明白白的储蓄利益。
如果客户没有其他意见，我们需要签署一个服务委托协议书。
4. 协助投保
尤其是重疾和医疗险，需要对客户健康情况进行评估。
这里的健康，不是医生口中的健康标准，也不是老百姓的主观意识。
而是保险公司的健康问卷的，就是健康告知。
如果有疏漏或者错误，可能会直接造成未来的理赔失败。
过度告知，又有可能造成投保失败。
这就需要专业经纪人的提前审核和把关。
5. 合同递送
我们会在像客户递送保险合同的同事，备注上重要信息，在此声明保单权益。
所以，我每天练字打卡，也是为了能更好的服务客户。
6. 终身服务
特别是对于购买缴费年限较长保单的客户，我们会提供定期保障检视，协助理赔服务，以及保险咨询服务等等。
投保完成的那一刻，才是真正考量一个经纪人长期主义服务精神的开始。
避坑！避坑！我司上市公司，千人团队专注你的保险问题，方方面面护你的周全，买保险的过程中，有任何疑虑，欢迎加我微信提前给你做一层财产保护！
发布于2023-5-31 09:13 北京
当前我在线
直接联系我
更多
分享
追问
收藏
举报
搜索更多类似问题 >
2466万+ 
电话咨询
+微信
咨询
