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基金投资有哪些风险？

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基金投资有哪些风险？

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张经理

首席理财师首席理财师股票

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官方评定为【优质回答】

您好，回答您的问题，基金投资有哪些风险？

基金投资风险主要包括：1、市场风险，也指系统性的风险；2、技术风险；3、巨额赎回风险；4、管理能力风险；5、基金的未知价风险；6、信用风险。

基金本身的风险，风险程度由于确定的投资方向和所追求的目标不同而会有所不同，例如有的基金主要投资于成长潜力较大的小型股票，其风险程度就比较高；有的基金主要投资于业绩稳定的股票或债券市场，其收益比较稳定，风险相对较小；

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发布于2022-8-5 15:56 上海

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首席理财师首席理财师基金

帮助4.7万好评8.5万从业6年

有句话说：投资有风险，入行需谨慎！无论做什么投资都是有一定风险的，尽管基金本身具有一定的风险防御能力，但对证券市场的整体系统性风险也难以完全避免。下面是基金投资的风险。

1.流动性风险。基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况时，基金投资者有可能不能以当日基金单位资产净值全额赎回。如投资者选择延迟赎回，则要承担后续赎回日基金单位资产净值下跌的风险。

2.申购、赎回价格未知的风险。开放式基金的申购、赎回价格未知的风险是指投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的基金单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化无法预知，因此，投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交，这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。

3.投资风险。面临由于证券市场价格波动引起的投资风险，主要是指股票投资风险和债券投资风险。其中，股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等；债券投资风险主要是指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。

4.市场风险。市场风险主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等。

1)政策风险。政策风险是指因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生的风险。

2)经济周期风险。经济周期风险是指随着经济运行的周期性变化，各个行业及上市公司的贏利水平也呈周期性变化，从而影响到个股乃至整个行业板块的二级市场的走势。

3)利率风险。利率风险是指市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。

4)上市公司经营风险。上市公司经营风险是指上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的赢利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。

5)购买力风险。购买力风险是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。不可抗力风险。指战争、自然灾害等不可抗力发生时给基金投资者带来的风险。

发布于2018-1-28 18:05 北京

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一对一

期货孟经理期货孟经理期货

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你好，基金投资建议谨慎选择，慎重投资，通过正规途径优质平台进行交易。

发布于2018-1-29 15:23 南京

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一对一

股票杨经理股票杨经理股票

帮助5.6万好评5349 从业8年

你好，基金投资的风险有经理人的投资水平，和行业的波动

发布于2018-2-9 14:23 绵阳

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一对一

证券张经理证券张经理股票

帮助9337 好评437 从业3年

基金可能投资于很多股票，这样大大分散了股票投资风险，但这并不意味着基金绝对安全。对于基金投资的风险情况，很多投资者都没有一个系统的了解，今天财富哥就来和大家共同分析一下基金投资到底有哪些风险，投资者该如何应对。
首先，要明白为什么要了解投资风险?
大家都知道，风险和收益是对孪生兄弟，追求更高的收益就意味着承受更大的风险。但有的小伙伴买基金只关注高收益，往往对潜在风险视而不见。所以，在买基金之前要先了解到底有哪些投资风险，如何根据自身的风险承受能力来买适合自己的基金。
其次，如何了解持有的基金，风险有多大？
投资者可以重点关注两个指标：最大回撤和夏普比率。
1、最大回撤
在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。简单来说就是过去某一段时间内基金最大的跌幅。基金的最大回撤与投资标的、投资策略和基金经理的投资风格都有关系。不同基金经理对待风险的态度不同，看重估值安全边际的基金经理相对于淡化估值、看重股票未来成长性的基金经理来说，前者管理的基金回撤会小一些。
除此以外，市场行情好坏也影响着基金回撤的幅度，牛市的回撤自然比熊市要小。所以在对比两只基金时，要在相同时间周期下比较回撤大小，最好选取的时间范围可以包括市场下跌周期。在熊市中更容易观察基金经理对净值回撤的控制力。通过这个指标，就可以判断买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。
2、夏普比率
夏普比率，是衡量基金风险调整后收益的指标之一，它反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。夏普比率在投资中的主要应用就是预期回报与风险的对比，在投资中有一个比较常规的特点，那就是投资标的的预期收益越高，投资人所要忍受的波动风险越高；反过来说，预期收益越低，波动风险也越低。
一般情况，夏普比率越大，说明基金的单位风险所获得的风险回报也就越高。也就是说，这个数值越高越好。那么，想要将收益最大化，最好选择在自身所能承受波动范围内收益最高的基金；或者是固定收益下，风险最低的基金。
不管是最大回撤还是夏普比率，反映的都是基金的历史业绩表现。如果大家要用这两个指标去挑选基金的话，记得需在同类型基金之间做比较。当各项状况发生重大变化时，投资者需对所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保自身的投资决定与其可承受的投资风险程度等实际情况一致

发布于2021-2-4 09:46 成都

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