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基金投资有哪些风险？

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张经理

首席理财师首席理财师股票

帮助3.9万好评7.7万从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，回答您的问题，基金投资有哪些风险？

基金投资风险主要包括：1、市场风险，也指系统性的风险；2、技术风险；3、巨额赎回风险；4、管理能力风险；5、基金的未知价风险；6、信用风险。

基金本身的风险，风险程度由于确定的投资方向和所追求的目标不同而会有所不同，例如有的基金主要投资于成长潜力较大的小型股票，其风险程度就比较高；有的基金主要投资于业绩稳定的股票或债券市场，其收益比较稳定，风险相对较小；

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发布于2022-8-5 15:56 上海

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一对一

证券张经理证券张经理股票

帮助9337 好评437 从业3年

基金可能投资于很多股票，这样大大分散了股票投资风险，但这并不意味着基金绝对安全。对于基金投资的风险情况，很多投资者都没有一个系统的了解，今天财富哥就来和大家共同分析一下基金投资到底有哪些风险，投资者该如何应对。
首先，要明白为什么要了解投资风险?
大家都知道，风险和收益是对孪生兄弟，追求更高的收益就意味着承受更大的风险。但有的小伙伴买基金只关注高收益，往往对潜在风险视而不见。所以，在买基金之前要先了解到底有哪些投资风险，如何根据自身的风险承受能力来买适合自己的基金。
其次，如何了解持有的基金，风险有多大？
投资者可以重点关注两个指标：最大回撤和夏普比率。
1、最大回撤
在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。简单来说就是过去某一段时间内基金最大的跌幅。基金的最大回撤与投资标的、投资策略和基金经理的投资风格都有关系。不同基金经理对待风险的态度不同，看重估值安全边际的基金经理相对于淡化估值、看重股票未来成长性的基金经理来说，前者管理的基金回撤会小一些。
除此以外，市场行情好坏也影响着基金回撤的幅度，牛市的回撤自然比熊市要小。所以在对比两只基金时，要在相同时间周期下比较回撤大小，最好选取的时间范围可以包括市场下跌周期。在熊市中更容易观察基金经理对净值回撤的控制力。通过这个指标，就可以判断买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。
2、夏普比率
夏普比率，是衡量基金风险调整后收益的指标之一，它反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。夏普比率在投资中的主要应用就是预期回报与风险的对比，在投资中有一个比较常规的特点，那就是投资标的的预期收益越高，投资人所要忍受的波动风险越高；反过来说，预期收益越低，波动风险也越低。
一般情况，夏普比率越大，说明基金的单位风险所获得的风险回报也就越高。也就是说，这个数值越高越好。那么，想要将收益最大化，最好选择在自身所能承受波动范围内收益最高的基金；或者是固定收益下，风险最低的基金。
不管是最大回撤还是夏普比率，反映的都是基金的历史业绩表现。如果大家要用这两个指标去挑选基金的话，记得需在同类型基金之间做比较。当各项状况发生重大变化时，投资者需对所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保自身的投资决定与其可承受的投资风险程度等实际情况一致

发布于2021-2-4 09:46 成都

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一对一

股票杨经理股票杨经理股票

帮助5.6万好评5349 从业8年

你好，基金投资的风险有经理人的投资水平，和行业的波动

发布于2018-2-9 14:23 绵阳

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一对一

马顾问马顾问股票

帮助7.3万好评1320 从业8年

你好，基金风险有市场风险，利率风险，信用风险等。

发布于2018-2-2 16:42 杭州

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一对一

王经理王经理股票

帮助9.6万好评9233 从业10年+

当然是市场波动的风险了，投资需谨慎祝您投资愉快！

发布于2018-2-1 15:07 天津

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一对一

李经理李经理股票

帮助1.9万好评173 入驻7年

任何投资都是有一定的风险的，祝您投资顺利

发布于2018-1-31 09:17 北京

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一对一

丰顾问丰顾问股票

帮助1.2万好评161 入驻7年

投资的债券、票据等工具本身的信用风险、利率风险、操作风险、政治风险等很多

发布于2018-1-30 14:55 杭州

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一对一

首席吴经理首席吴经理股票

帮助7.5万好评6214 从业3年

您好，信用风险：包括基金所投资的债券、票据等工具本身的信用风险、以及以交易为基础的投资的对家风险，如回购协议等。
市价暴露风险：市价暴露风险是指货币市场基金的实际市场价值，即按市价法估值得出的基金净值与基金交易价格(通常情况下是基金面值)的偏离风险。
政策风险：因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
经济周期风险：随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素的影[2]响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。
通货膨胀风险：基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
债券收益率曲线变动的风险：债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
再投资风险：市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的价格风险互为消长。
信用风险：基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。
管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
流动性风险：我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资人的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。
操作和技术风险：基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、注册登记人、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
合规性风险：指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
其他风险：(1)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险；(2)因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；(3)战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导致基金资产损失；(4)其他意外导致的风险。

发布于2018-1-30 13:19 武汉

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一对一

资深张顾问资深张顾问股票

帮助9013 从业7年行业top

你好，基金投资有哪些风险？基金投资要选好基金公司，和基金管理人，看基金的投资标的，可细聊

发布于2018-1-29 15:58 苏州

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资深李经理资深李经理股票

帮助10万+ 好评1.1万入驻6年

具有很多的不稳定性，需要结合实际情况进行观察，详情欢迎咨询！！！

发布于2018-1-29 15:29 成都

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一对一

期货孟经理期货孟经理期货

帮助2.5万好评2.2万入驻7年

你好，基金投资建议谨慎选择，慎重投资，通过正规途径优质平台进行交易。

发布于2018-1-29 15:23 南京

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诸葛经理诸葛经理股票

帮助7053 好评1268 入驻6年

您好！通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

发布于2018-1-29 15:15 北京

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一对一

小尹经理小尹经理股票

帮助4.5万好评1100 入驻7年

你好，投资都是有风险的，基金风险相对比较小，祝你投资顺利，有需要欢迎随时在线交流

发布于2018-1-29 15:13 广州

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张达达

你好，任何投资都是伴随着风险的，基金投资的风险较小，收益虽然低但是很稳定

发布于2018-1-29 14:45 杭州

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一对一

易经理易经理股票

帮助4.2万好评909 入驻6年

您好，系统性风险，尽管基金本身有一定的风险防御能力，但对证券市场的整体系统性风险也难以完全避免

发布于2018-1-29 14:33 武汉

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刘经理就

您好，很高兴为您解答，针对您的问题，基金投资有哪些风险？我的回答如下：信用风险：包括基金所投资的债券、票据等工具本身的信用风险、以及以交易为基础的投资的对家风险，如回购协议等。市价暴露风险：市价暴露风险是指货币市场基金的实际市场价值，即按市价法估值得出的基金净值与基金交易价格(通常情况下是基金面...十分高兴为您解答，望采纳！

发布于2018-1-29 13:24 广州

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