基金定投的五个步骤你知道吗？[有帮助]-叩富网

基金定投的五个步骤你知道吗？

还有疑问，立即追问>

基金基金定投

基金定投的五个步骤你知道吗？

叩富问财浏览：1708 人分享

1分钟入驻>

共5个有赞回答

默认排序 | 只看有赞

首发

首席陈经理

首席黄顾问首席黄顾问股票

帮助10万+ 好评7.9万从业7年

官方评定为【优质回答】

您好，当进行基金定投时，通常可以遵循以下五个步骤：

1、设定投资目标：首先，明确您的投资目标和时间范围。您需要考虑投资的目的是为了养老、教育基金、买房等，以及您计划进行定投的时间段，如5年、10年或更长。

2、选择基金：根据您的投资目标和风险承受能力，选择适合的基金产品。您可以选择股票基金、债券基金、混合基金等，以及与您的风险偏好相符的基金类型。

3、制定定投计划：设定定投的时间间隔和定投金额。您可以选择每月定投一次、每季度定投一次，或者其他适合您的时间间隔。此外，也要决定每次定投投入的金额，确保您的投资计划与您的财务状况相符。

4、开立投资账户：如果您没有投资账户，您需要在证券公司或金融机构开立一个证券账户。确保您选择的机构能够提供您所感兴趣的基金产品。

5、执行定投计划：按照设定的时间间隔和金额，执行定投计划。您可以通过在线投资平台、移动应用等方式进行定投操作。根据定投计划，定期购买基金份额，无需频繁操作。

这些步骤有助于您建立起一套系统化的基金定投策略。通过设定明确的投资目标、选择适合的基金产品、执行规律的定投计划，您可以更好地管理投资风险，实现长期的资产积累。需要注意的是，定投策略需要长期坚持，投资者不应因短期市场波动而改变计划，而应根据长期目标进行投资决策。

如有任何疑问！可以随时微信或者电话联系我！免费咨询！24小时在线！

发布于2023-8-23 20:50 宁波

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

首席陈经理首席陈经理股票

帮助7.3万好评8.3万从业7年

首发回答

您好，基金定投的五个步骤是：第一步，梳理手中闲置资金；第二步：做好风险测评；第三步：合理配置资产；第四步：设置定投周期；第五步：定期检查、去芜存菁。基金定投指的是一种基金的投资方式，该投资策略是在一定时间段以一定额度买入指定的基金，这些条件一般由投资者自己进行调整和设定。

第一步，梳理手中闲置资金

基金定投是一个长期的理财过程，相当于攒钱，最少也需要走过一波牛熊也就是三年，才能有一个好的收益，短期收益并不明显，甚至还会有亏本的风险，所以用来定投的钱一定是闲钱，至少要保证3年不会被用到。

所以在定投之前最好梳理自己手中，每个月结余有多少，但也不能把结余全部用来定投，或者只拿一少部分钱来做定投，可以按照一定的比例来定投。

第二步：做好风险测评

在各个平台购买金融类产品之前都会有风险测试，不妨先给自己做个测试，看自己属于哪种类型的投资人。

理财风险主要分为，稳健型、平衡型、激进型。

第三步：合理配置资产

资产配置就是不把鸡蛋放在同一个篮子里，一定要注意分散，但也不能太分散，要么就只定投一个要么就定投100多只。

合理的资产配置是让达到风险对冲的效果，比如大盘对冲小盘，债券基金对冲股票基金，沪深300对冲中证500等等。

这样可以实现稳健保本激进追求高收益。

第四步：设置定投周期

基金定投可以按天、周、月来进行，按天比较适合每天都有入帐的个体户或生意人。普通的工薪族按月比较合适且省心。设置好自动扣款，每次发工资后就直接扣款，这样还可以让自己养成良好的存钱习惯。相当于强制自己储蓄了。

第五步：定期检查、去芜存菁

基金定投也不是定投之后就不管不问了，每隔一个月至少也要检查一下，看看自己定投的这只基金排名，是否靠后，是否出现基本面的变化等等。甚至如果基金本身出了问题还需及时终止定投转换成其它基金继续定投。

以上内容是我针对基金定投的五个步骤你知道吗？做出的专业解答，如需办理低佣金账户可以联系我，国内老牌上市券商竭诚为您服务，还可以免费享受一对一专业指导，投资内参等您领取~

发布于2022-12-4 00:51 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

首席赵经理首席赵经理股票

帮助5.4万好评6.2万从业10年+

官方评定为【优质回答】

基金定投的五个步骤是一有账户二了解基金特点三了解资费四学习技巧五了解自身投资能力，这就是基金定投需要了解知道的五大步骤，了解这些咱们就初步可以操作基金定投了。

基金定投的五个步骤：

一有账户

基金定投要有基金账户才可以，比如在基金公司，在银行，在证券公司，支付宝等，通过这样的平台的账户，选择基金，确定基金份额就可以操作了。

二了解基金特点

基金类型有很多种，所以需要了解基金的特点，比如风险低的有指数型基金，货币基金，风险比较低的有混合型基金，风险高收益高些的有股票型基金，所以了解基金也是有必要的。

三了解资费

基金收费标准不一样，比如货币基金是买卖是不收费，但又管理费托管费这些，比如债券基金有买入卖出费率，也有管理费等等，买入卖出费率买的时间越长，金额越多费率越低的。

四学习技巧

学习基金的分享方法以及买卖技巧，比如在行情较差的时候可以抄底来探底成本价格，比如在这个类型基金比较好的时候卖出来获利等等，都是不错的操作买卖技巧。

五了解自身投资能力

因为每个人的能力不同，可以根据自己实际情况来投资，比如我闲钱少，通过它只是想试试有个稳定的，

那可以每一个投资几十块几百块的都可以看自己，如果闲钱多，可以根据自己情况来定期定额投入两三千或者更多，要根据实际情况来出发来投资。

以上就是基金定投的五大步骤，如果还对基金定投不了解不懂的欢迎点击进行咨询。

发布于2023-7-6 14:46 南京

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

资深顾问苏资深顾问苏股票

帮助3.1万好评3.9万入驻3年

您好！基金定投的五个步骤，建议您开通证券账户做基金定投，办理开户低佣金的话是可以预约网上的客户经理来进行低佣金开户的，开户佣金是可以和券商协商的，这样开户更划算，同时客户经理也能为您提供咨询服务。

基金定投的五个步骤如下：

1、选择合适的基金：首先需要根据自己的投资偏好和风险承受能力，选择适合自己的基金品种。应该关注基金的历史表现、基金经理的管理水平、基金规模、费率等因素，以便做出明智的决策。

2、开立基金账户：在选择好基金后，需要开立相应的基金账户。可以选择银行、证券公司等机构开立账户，填写相关的申请表格并进行身份验证即可。

3、设置定投计划：在开立账户之后，可以根据自己的经济状况和投资目标，设置合适的定投计划。包括定投周期、定投金额、定投日期等信息，也可以随时进行修改。

4、资金准备：在设定好定投计划后，需要保证在每个定投周期到来之前，有足够的资金存入基金账户中。可以选择让银行自动扣款或手动转账入账户。

5、按计划定投：在设定好定投计划后，就可以按照设定的周期和金额，在指定日期进行定期定额投资。

联系我开户，提供免费咨询服务+行业超低佣金。我司是排名前十的大券商，服务有保障，竭诚为您服务！

发布于2023-11-7 13:32 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

郑经理郑经理股票

帮助6.3万好评9.3万入驻3年

想要操作基金定投，首先需要开通一个证券账户的，开户前单独找线上客户经理佣金是可以调整的，因为线上客户经理是券商和投资人的中间人，在低佣金方面的问题上线上客户经理会帮您争取更大的优惠，不仅可以免费开一个低佣金账户，还可以免费线上客户经理辅导。

基金定投通常包括以下五个步骤：
1、选择合适的基金：首先，您需要根据自己的投资目标、风险承受能力和时间 horizon，选择适合自己的基金。
2、开立基金账户：您需要在拥有基金定投功能的证券公司或基金公司开立一个基金账户。
3、设定定投计划：根据您的投资目标和资金状况，设定一个定投计划。这包括每月定期投资的金额、投资的基金名称和份额，以及投资的时间点等。
4、设置定投指令：在设定好定投计划后，您需要在基金账户中设置定投指令。
5、定期复查和调整：定投是一个长期投资策略，但仍需要定期复查和调整。

开户可以联系我提前协商好佣金费率，无门槛成本优惠，节约您的时间和成本！欢迎咨询交流，让您投资少走弯路！

发布于2023-11-7 15:56 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

问题没解决？向金牌答主提问，最快30秒获得解答！立即提问

其他类似问题

基金定投怎么开户?详细步骤如下 3个回答

我想问一下，银河证券基金定投怎么投最好？有人知道吗？ 3个回答

国金证券基金定投需要多少钱？有人知道吗？ 3个回答