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信托和私募区别是什么？信托和私募哪个好？

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信托和私募区别是什么？信托和私募哪个好？

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橦经理

首席宫经理首席宫经理基金

帮助5.1万好评8.5万从业7年

1、概念不同私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金;信托是一种财产管理制度，是由财产所有人将财产移转或设定于管理人，使管理人为一定之人之利益或目的，为管理或处分财产。2、风险承担能力不同一般来说信托公司都由一定规模的真实的资本金组成，信托的管理办法规定，对于未能履行受托人义务而给受益人造成损害的要用自有资金进行赔偿，且信托公司也确实有一定的赔偿能力，私募基金就很难说了。3、操作过程不同

发布于2017-9-18 09:46 北京

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橦经理橦经理股票

帮助10万+ 好评3580 从业9年

首发回答

1、私募股权投资基金一般投资于私有公司即非上市企业，绝少投资已公开发行公司，不会涉及到要约收购义务。而信托的投资关联体一般不限，有普通工商企业，也有上市公司。2、比较偏向于已形成一定规模和产生稳定现金流的成形企业，这一点与VC有明显区别，但与信托投向类似，信托计划的资金投向一般用于优质项目或优质公司。3、投资期限较长，一般可达3至5年或更长，属于中长期投资。固定收益类信托计划一般投资期限1至2年，除了信托制的PE。4、流动性差，没有现成的市场供非上市公司的股权出让方与购买方直接达成交易。固定收益类信托一般流动性也比较差，在信托存续期间一般不可以赎回或申购，信托计划清算后本息才收回。5、资金来源广泛，如富有的个人、风险基金、杠杆并购基金、战略投资者、养老基金、保险公司等。这一点与信托也类似。6、PE投资机构多采取有限合伙制，这种企业组织形式有很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。信托产品主要由信托公司发行并参与融资方管理，保障到期还本付息。7、投资退出渠道多样化，有IPO、售出、兼并收购、标的公司管理层回购等等。信托的退出方式，一般有回购权益、股权、债权或直接还贷的方式，来还本付息，信托计划就可以清算退出了。

发布于2017-9-18 09:38 南京

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祝经理祝经理股票

帮助7.6万好评8362 从业9年

您好，看具体的投资品种的呢，祝您投资顺利

发布于2017-9-18 09:54 成都

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李经理李经理股票

帮助7.9万好评1.5万入驻8年

您好，当然都是投资，不过具体的投资策略不同，风险和收益也不一样，您要是对两者有兴趣可以点我头像了解

发布于2017-9-18 10:02 哈尔滨

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资深-杨经理资深-杨经理股票

帮助4.8万好评1.7万从业8年

你好，各有优点，个人觉得有的好的私募产品是不错的

发布于2017-9-18 16:21 天津

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王经理王经理股票

帮助7.8万好评2万从业9年

（1）概念不同私募基金：私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金。信托：一种财产管理制度，是由财产所有人将财产移转或设定于管理人，使管理人为一定之人之利益或目的，为管理或处分财产。

发布于2017-9-18 19:31 上海

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两融张经理两融张经理股票

帮助10万+ 好评1218 入驻4年

您好，信托和私募的区别主要体现在它们的结构、投资方式、风险和回报等方面。以下是它们的主要区别：

1. 定义和结构
信托：信托是一种法律安排，通常由信托公司作为受托人管理资金，按照信托契约为受益人服务。信托基金的资金通常是集资形式，面向特定的投资目标，投资者信托委托给专业机构进行管理，分为单一信托和集合信托等类型。
私募：私募基金是由专业机构或投资人发起，面向少数合格投资者募集资金，用于投资股票、债券、地产、企业股权等。私募基金不公开募资，通常是向特定的投资者进行私下募集，具备较高的灵活性和投资策略。

2. 投资目标和运作方式
信托：信托的投资通常是固定的，收益相对稳定。信托公司会根据信托合同对资金进行管理，并定期向投资者分配收益。信托一般更侧重于资产管理和保值增值，风险较低。
私募：私募基金则倾向于高风险高回报的投资，通常会采取主动管理，投资目标包括股票、债券、私募股权等，特别是在股权投资和并购领域。私募基金的资金通常较为灵活，投资周期较长，适合愿意承担较高风险的投资者。

3. 风险和收益
信托：由于信托一般是保守型的资产管理方式，风险较低，收益通常也相对稳定。然而，由于其资产配置多为债务类资产或固定收益类投资，收益水平较为有限。
私募：私募基金的风险较高，因为投资方式更加灵活，涉及的资产类别多，特别是在企业股权投资或风险投资方面。相应地，私募基金的回报潜力较大，但也伴随较高的波动和风险。

4. 监管和透明度
信托：信托产品受到较为严格的监管，信托公司需要遵守相关的法律法规，透明度较高。
私募：私募基金的监管相对宽松，尤其是针对投资者人数和资金规模上有一定要求，信息披露较少。私募基金通常面向高净值投资者或者机构投资者，公开程度较低。

5. 适合的投资者
信托：由于风险较低，适合那些希望资产保值增值且有较低风险承受能力的投资者，特别是风险偏好较低的中老年投资者。
私募：私募基金适合愿意承担较高风险的高净值投资者或机构投资者，特别是那些希望获取较高回报并有较强投资经验的人。

信托和私募哪个好？
这取决于投资者的投资目标、风险承受能力和资金需求：
如果你追求稳定、低风险的投资，信托可能更适合，因为它的资金管理较为稳健，回报也较为稳定。
如果你能承担更高的风险，并希望获取更高的回报，私募基金可能更适合，因为它的投资灵活性和回报潜力较大，尽管伴随较高的风险.

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发布于2024-11-28 14:05 西安

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一对一

李经理李经理股票

帮助1.9万好评173 入驻8年

你好，是两种不同的理财方式。各有好处吧

发布于2017-9-18 17:45 北京

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一对一

资深邓经理资深邓经理股票

帮助5.5万好评1097 从业10年

您好，1、私募：私募(PrivatePlacement)是相对于公募(Publicoffering)而言，私募是指向小规模数量合格投资者（AccreditedInvestor）（通常35个以下）出售股票，此方式可以免除如在美国证券交易委员会（SEC）的注册程序。投资者要签署一份投资书声明，购买目的是投资而不是为了再次出售。2、信托：信托（Trust）是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

发布于2017-9-18 09:51 深圳

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一对一

资深王经理资深王经理股票

帮助4.2万好评1663 从业10年

各有各的好处，也各有各的风险，投资的品种也不同。

发布于2017-9-18 10:07 上海

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一对一

金牌李经理金牌李经理股票

帮助6.5万好评1725 从业8年

您好，这个不好这么比较，还是要看是哪个公司，哪个品种

发布于2017-9-18 10:46 广州

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一对一

李志勇李志勇股票

帮助2352 入驻10年+ 知无不言

信托的企业评级比较高，私募产品评级相对较低风险来讲，信托风险低，私募风险相对高。

发布于2017-9-18 16:08 天津

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一对一

章经理章经理股票

帮助10万+ 好评4666 从业7年

你好，信托和私募的定义信托就是信用委托，信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。私募又称为私募基金，是指通过非公开方式面向少数投资者募集资金而设

发布于2018-3-16 14:32 杭州

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一对一

北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业8年

你好，信托是一项源自国外的古老制度安排，创设了一种独立的法律关系，核心是法律认可的财产独立和破产隔离。在我国，可以发行信托产品的，有且仅有68家持牌信托公司。信托产品按照委托人的人数可以分为单一信托

发布于2018-3-20 15:03 成都

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一对一

郑经理郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业9年

信托和私募是不同的金融产品和概念，但它们在某些方面可能具有一些相似之处。下面是它们的几个区别和各自的优劣势：

1. **定义和性质**：
- **信托**：信托是一个法律结构，用于转移财产的所有权给受托人，由受托人按照委托人的指示和为了受益人的利益，管理或使用这些财产。信托财产独立于委托人和受托人的其他财产，因而隔离性和保护性较强。
- **私募**：私募主要指私募投资基金，这是指向特定投资者募集资金，进行投资的基金。私募基金通常不向公众宣传，认购门槛较高，流动性相对较差，管理相对更加灵活。

2. **监管环境**：
- **信托**：信托产品通常受到信托公司所在地金融监管机构的严格监管。
- **私募**：私募基金受到证券监管机构的监管，如中国证监会或者中国的基金业协会。

3. **投资对象**：
- **信托**：信托产品通常投资于固定收益、股权、不动产等多种类型资产。
- **私募**：私募基金通常具有特定的投资策略，如私募股权基金、私募债基金等。

4. **风险和收益**：
- **信托**：信托产品的风险相对较低，收益相对稳定，但可能不如私募基金那么可观。
- **私募**：私募基金可以提供更高的潜在收益，但同时风险也较高，波动性较大。

至于哪个更好，这个问题没有绝对的答案，因为每个投资者的风险偏好、投资目标、资金量、投资期限不同。对有些人来说，信托产品可能更适合稳健的投资策略和需要灵活退出机制的投资需求；而对其他人来说，私募基金的高收益潜力可能是更大的吸引力。投资者在选择信托和私募之前应该仔细分析自己的财务状况，并咨询专业的财务顾问以做出最适合的选择。

发布于2024-7-5 10:26 上海

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