基金溢价率是什么意思啊？溢价率是怎么计算的？

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基金基金溢价

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您好，基金溢价率是指封闭式基金或交易型开放式基金（ETF）的市场价格相对于其基金资产净值（NAV）的溢出百分比。基金的溢价率可以是正数（溢价）或负数（折价），它反映了投资者愿意为购买该基金的份额而支付的溢价或折价程度。

溢价率的计算方式如下：

溢价率（%）=（市场价格 - NAV） / NAV × 100%

其中：

市场价格是基金在股票交易所或市场上的实时价格。NAV（Net Asset Value）是基金的资产净值，表示基金的总资产减去总负债，然后再除以基金的总份额。

如果计算得到的溢价率为正数，表示基金的市场价格高于其NAV，这被称为"溢价"；如果溢价率为负数，表示基金的市场价格低于其NAV，这被称为"折价"。

例如，如果一个封闭式基金的市场价格为110元，而其NAV为100元，那么溢价率为：

溢价率 = （110 - 100） / 100 × 100% = 10%

这意味着该基金的市场价格高出其NAV的10%。

基金的溢价率可以随着市场供求和投资者情绪的变化而波动。投资者通常关注基金的溢价率，因为它可以影响他们购买或卖出基金份额的决策。当基金溢价率较低时，投资者可能更愿意购买基金，因为它们可以以较低的价格购买基金份额。相反，当基金折价率较高时，投资者可能更愿意出售基金份额，因为它们可以以较高的价格出售。

请注意，开放式基金（如开放式ETF）通常以其NAV的价格出售，因此不会存在折价或溢价的情况。溢价率通常在封闭式基金中更为常见。投资者应根据市场条件和投资策略谨慎考虑基金的折溢价情况。

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发布于2023-9-1 22:24 宁波

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您好，基金溢价率是指单位市价超过单位基金份额净值的部分，与单位基金份额净值的百分比。具体来说，其计算公式为：溢价率=（单位市价-单位基金份额净值）/ 单位基金份额净值*100%。在这个公式中，单位市价表示的是基金在二级市场上的实时交易价格，这个价格是会随着市场供求关系的变化而波动的；单位基金份额净值则是基金总资产除以基金总份额得到的。

例如，如果现在某只基金A的单位价格是1.5元，单位基金份额净值是1.2元，那么这只基金的溢价率就是(1.5元-1.2元)/1.2元*100%=25%，意味着投资者需要花费超过基金实际价值25%的价格才能购买到这只基金在二级市场上的每份份额。通常来说，高溢价率可能对投资者形成一定的警示作用，因为这意味着投资者需要付出更高的成本去购买同样的基金资产。

需要注意的是，只有场内基金才会出现溢价、折价的情况，场外基金的买卖价则统一为基金的净值，因此不存在溢价、折价的问题。

以上就是问题的详细解答，如果有其他问题，可以随时在线提问或者添加微信免费咨询，现在还可以获得一对一服务哟！

发布于2024-1-17 14:11 北京

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