一、投资者申请开展融资融券交易的基本条件

1、投资者在本公司申请开展融资融券交易前，从事证券交易时间时间应达半年以上。

2、投资者最近20 个交易日日均证券类资产不得低于50 万元。

3、专业机构投资者参与融资、融券，可不受前款从事证券交易时间、证券类资产的条件限制。

4、投资者不存在重大违约记录

5、证券监管机构及本公司规定的其它条件。

二、投资者申请开通融资融券交易需要提供的材料

投资者在申请开展融资融券交易前需提供以下申请材料：

1、个人投资者需提交的申请材料：个人有效身份证明材料（身份证、护照、港澳通行证等），以及有关征信材料（可咨询我司各大分支机构）；

2、机构投资者需提交的申请材料：有效的法人营业执照副本或注册登记证书、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人证明书及身份证原件、法定代表人签署的授权委托书、代理人（被授权人）身份证、普通证券账户卡、居住证明，以及有关征信材料（可咨询我司各大分支机构）。

三、融资融券业务操作流程

（一） 投资者申请

投资者提出申请，并提交相关资料。

（二） 资格审核

分支机构根据投资者申请，结合投资者提交资料进行身份识别，审核投资者是否符合融资融券业务的准入资格

（三） 投资者教育、风险揭示、知识测评

投资者符合准入资格的，进行投资者教育，讲解业务知识、合同条款、业务规则，充分揭示业务风险，并进行知识测评，了解投资者的风险承受能力和对融资融券业务知识和风险掌握情况。

（四） 征信、评级

投资者具备一定的风险承受能力的和掌握了一定的业务规则的，根据投资者的相关信息，完成征信调查，并计算客户征信评分，确定相应的评级。

（五） 额度授信

根据投资者资产金额、征信、评级等情况，综合评估确定提供给投资者最大的可融资额度及可融券额度。

（六） 签订合同

授信审批完成后，投资者签署风险揭示书和融资融券合同。

（七） 开户

分支机构为投资者办理信用账户开户业务，同时投资者到商业银行办理第三方存管签约。

（八） 提交担保品和进行交易

信用账户成功开立的，客户可以提交担保品和进行相关融资融券交易。

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