股市现金管理工具――国债逆回购交易简介

大家知道，存在银行的资金，不存定期，银行按活期利率0.35%给大家结息，也就是说每1万元/天的利息是0.0958元，而存一年期定期存款的利率是3%，每1万元/天的利息是0.82元，差距是8倍！那证券市场有没有一种即能提高资金收益，又能灵活周转的现金管理工具呢？这里给大家介绍一种股市现金管理工具--国债逆回购：国债逆回购本质就是一种短期贷款,也就是说个人通过债券回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益。（注：以上利率以央行7.6号公布的存款基准利率为准。）

它的优点：

<1>安全性高：按当时市场利率结算，成交后不承担价格波动的风险，也不承担市场风险。

<2>收益性高：收益率大大高于同期银行存款、通知存款、短期理财产品，收益可观。

<3>流动性强：资金周转灵活，不影响证券交易。以一天逆回购为例：前一日借出的资金，第二天开市前到账不影响新股申购和股票买卖。

<4>操作方便：无需银证转帐,直接在证券公司进行交易，资金收益自动到账。

如：客户资金1万，11年6月30日1天回购利率日内利率达到12%，7月1日资金自动转回时获取的收益为：10000*12%/365*1-0.5=3.24元。（收益可观！）

国债逆回购如何交易:

1、竞价方式和申报方向：连续竞价；买卖方向选择“卖出”；

2、报价方法：按当时市场逆回购每百元资金应收（付）的年化收益率报价；

3、交易单位申报限量：上海国债逆回购交易的申报数量10万资金的整数倍 ；深圳企债逆回购交易的申报数量必须为1000元资金的整数倍。委托数量为借出资金/100。

相关交易品种和费用：

1、 回购品种：

2、回购费用：国泰君安证券逆回购交易手续费为：每100万收5元/天或每1万收0.05元/天。