国债逆回购tips!!
发布时间:2016-3-2 10:30阅读:704
首先这里的国债逆回购适合哪些人买:1、有理财需求的人 2、钱放银行拿死利息的人 3、炒股的人 4、做生意的流动资金 5、家中的闲置资金 国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构(银行,保险等)。原本国家规定是机构间的拆借,不允许个人参与,不知道什么时候开始个人也可以参加了。什么时候机构需要临时借钱?目前来看一般是每季度末1-2天,银行需要借钱美化信贷指标;大蓝筹发行前一日。 二、客户为什么要做逆回购? 客户资金账户上有闲置不用的资金,存在账户内或银行活期利率均为0.36%,银行七天通知存款利率为1.35%, 品种 年化收益率 每10天获利 1天国债逆回购 3.2% 8.8 1天银行活期存款 0.36% 1 1天银行通知存款 1.35% 3.75 但回购利率一般远高于这些利率,进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此,只要相同期限的回购利率高于1.35%,对客户来说就是非常划算的,不用在长假时间将资金划往银行。 例如:进行上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元,年利率3% 操作方法: 委托方向:卖出 证券代码:204001 委托价格:3(回购价格,及行情系统中看到的数字) 委托数量:1000 三、有哪些回购品种,代码是多少?交易手续费多少? 我们经常操作的品种为: 1天 2天 3天 4天 7天 通常是1天10万手取1元手续费 上交所回购品种 代码 简称 品种佣金费率 每10万元交易手续费(元) 204001 GC001 1 天国债回购成交金额的 0.001% 1 204002 GC002 2 天国债回购成交金额的 0.002% 2 204003 GC003 3 天国债回购成交金额的 0.003% 3 204004 GC004 4 天国债回购成交金额的 0.004% 4 204007 GC007 7 天国债回购成交金额的0.005% 5 204014 GC014 14 天国债回购成交金额的 0.010% 10 204028 GC028 28 天国债回购成交金额的 0.020% 20 204091 GC091 91 天国债回购成交金额的 0.030% 30 204182 GC182 182 天国债回购成交金额的 0.030% 30 深交所回购品种 代码简称 品种佣金费率 每10万元交易手续费(元) 131810 R-001 1 天国债回购成交金额的 0.001% 1 131811 R-002 2 天国债回购成交金额的 0.002% 2 131800 R-003 3 天国债回购成交金额的 0.003% 3 131809 R-004 4 天国债回购成交金额的 0.004% 4 131801 R-007 7 天国债回购成交金额的 0.005% 5 131802 R-014 14天国债回购成交金额的 0.010% 10 131803 R-028 28 天国债回购成交金额的 0.020% 20 131804 R-063 63天国债回购成交金额的 0.030% 30 131805 R-091 91 天国债回购成交金额的 0.030% 30 131806 R-182 182天国债回购成交金额的 0.030% 30 131807 R-273 273天国债回购成交金额的 0.030% 30 131910 RC-001 1 天企债回购成交金额的 0.001% 1 131911 RC-002 2 天企债回购成交金额的 0.002% 2 131900 RC-003 3 天企债回购成交金额的 0.003% 3 131901 RC-007 7 天企债回购成交金额的 0.005% 5 逆回购资金何时解冻?回购到期日资金解冻,次日可取。例如:周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三可取。周三利息到账 放假期间回购资金如何计息?回购到期日为非工作日的,回购清算日顺延到第一个开市日,但客户利息按回购品种规定的天数计算。 如上文中的买入那么我们可以获得多少利息:(这里不含手续费)10万*3%=3000 元 (这里是一年的收益) 3000/360=8.33元 最后就是你一天的收益,买的是7天的则 8.33*7=58.31元 (放银行一天是1元放这里是8.33元 白送7.3元 一年也有2600元白拿了。) 自然人是否可以进行逆回购交易,是否需申请权限?自然人与机构客户需要带领身份证股东账户卡来营业部开通,手续简便。 国债逆回购标准费率 回购品种 交易费率 每10万元交易手续费(元) GC001 0.001% 1 GC002 0.002% 2 GC003 0.003% 3 GC004 0.004% 4 GC007 0.005% 5 投资者需要考虑的另外一个因素是交易的手续费率。在进行国债逆回购的交易时,券商标准手续费率的规定如表所示。如GC001的标准手续费率为0.001%,每10万元交易手续费为1元。结合上文,假设成交时回购利率为1.7%,那么10万元资金获得的收益为 4.6575元,扣除1元的手续费后,投资者的净收益仅为3.6575元。 因此,进行国债逆回购时手续费率对于实际收益的影响非常大,尤其是当利率水平较低时,投资者的收益可能还比不上券商收取的佣金。 204001每十万元逆回购利率表:(已扣除手续费1元) 利率: 2.70 -- 3.055 利息: 7元 利率: 3.06 -- 3.415 利息: 8元 利率: 4.86 -- 5.215 利息: 13元 1、以此类推,在上述区间内利率每增加0.36(0.36%除以360乘以100000=1元),利息就增加1元。 2、在一个区间内,无论你的交易是区间上限还是区间下限,都是相同利息。 3、逆回购利率低于0.895不要做,挣到1元利息,等同于活期,没意思. 操作204001需要注意几个问题: 1、手续费,一般是万分之0.1,没有最低5元的限制。 2、每次1000张为单位,1张=100元,所以每次以10w为一个单位;(深圳的1319开头的例外) 3、一般第二天一早资金就回来,不影响第二天股票买入,资金能用不能取。 4、每周四利率高,主要是因为周五资金回来后不能取出,要等到下周一,所以相当于支付了三天的利息, 5、周五操作204001,虽然资金周一回来(能用不能取),但是只有一天利息,因为周四的给了三天。 6、一般在快收盘时操作204001,因为不影响当天交易。但是一般在14:30以后利率会走低,因为借出资金的人多了。 国债逆回购汇总 1、204001是什么东西? 上交所推出的国债产品,是国债的一种。 2 、这个操作有无风险? 基本没风险,钱借给银行和国家的,除非国家亡国。 3、多少钱可以做? 10W一个单位,最少10W 做一次。如果资金帐户里没钱,当然没法做。深圳的回购1000元即可做 4、有无手续费 有,10W元一次手续费1¥,每多10W加 1¥,10W的手续费也就是0.36%的利率。 5、影响打新股吗? 不影响。今天做,明天资金就回来了(可用),正好打新股,T+1。注意不是每个券商都是T+1,有T+2的,需自己问清楚。 6、值得不值得做 综合来说,值得。没任何风险,收益这么不错的东西,为什么不做?钱闲着也是闲着,一晚上赚几百块,可以洗个头干什么的了,为什么不做。
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温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。
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