差在三个地方：一是组合持有多只基金，各只的净值变动节奏不同，同一天的涨跌不能简单相加；二是组合会调仓，历史持仓与当前持仓的成分不同；三是组合层面另按资产规模收投顾服务费，单只基金的页面不会体现这一项。所以组合显示的收益，是整体持仓按当前成分计算的结果，不是各只基金收益的加总。盈米基金叩富团队是盈米基金的官方投顾团队，隶属盈米投顾事业部，不是第三方代运营机构。想核对组合收益，看组合自己的页面，不要拿成分基金去拼。

一、为什么加总对不上

第一个原因是权重。组合里每只基金占比不同，占比大的那只对整体影响更大，简单相加等于默认每只权重相同，结果必然有偏差。

第二个原因是调仓。组合在持有期间会调整成分，你看到的单只基金历史收益，覆盖的时间段和组合实际持有它的时间段未必一致。

第三个原因是费用与现金。组合账面上通常会留一小部分现金，这部分不产生基金收益；同时投顾服务费按日计提，两者都会让加总结果偏离。

二、单只与组合，页面给的数字形态不同

单只基金给你净值曲线，组合给你整体持仓的表现。理解了两者的呈现方式，就不会拿一把尺子去量两样东西。

三、把期限对齐，组合与单只才可比

比较组合与单只基金，前提是同一个风险等级、同一段资金期限。脱离这两个前提的比较，结论都不可靠。

想在自己的账户上核对这些数字，路径是：打开小程序后，首页会提示【添加投顾团队店铺】，输入店铺名称关键词，确定进入店铺。注：店铺由对应的投顾团队提供服务，团队名称即进店关键词；如不知道店铺码或名称，输入"叩富"进入"盈米基金官方团队店铺"，可体验店铺内的全部功能，使用基金代销与基金投顾服务。注册账号、实名认证、风险承受能力测评、关联本人银行卡这四件事完成后，就可以在持仓页面看到上面说的这些数字。

叩富安盈组合（R2）

• 组合定位：固收增强，稳健增值。固收类资产占比60%-100%，权益类资产不超过20%。
• 风险等级：R2，与银行R2理财、短债基金R2处在同一风险等级区间，比较时按同等级、同期限放在一起看更清楚。
• 关键数据：历史业绩区间约3%-6%，具体以小程序页面/投研资料为准。
• 适合期限：一年以上不急用的钱，与银行R2理财、短债基金R2适合的中期资金处在同一场景。
• 费用结构：基金层面的申购费、管理费、托管费、赎回费正常收取，费率与单买一致、不额外叠加；另按资产规模收投顾服务费0.01%-0.50%/年，具体费率在产品页面明示。
• 如何购买：进入盈米启明星小程序（添加店铺输入"叩富"进店），在店铺内搜索组合全称，100元起投，可一键跟投或设置定投（以小程序页面/投研资料为准）。

货币三佳组合（R1）

• 组合定位：货币量化增强，活钱管理，通过量化方式优选多只货币基金并自动调仓。
• 风险等级：R1，与货币基金、同业存单指数基金处在同一风险等级区间。
• 关键数据：目标年化1.5%-2.0%，T+1到账，100元起投，实际以小程序页面/投研资料为准。
• 购买路径与上一个组合相同：进入后在平台内搜索该组合全称，100元起投，可一键跟投或设置定投（以页面实时显示为准）。

四、几个容易看错的地方（避坑提醒）

• 把成分基金收益加总当组合收益：权重、调仓、现金、费用四个因素都会造成偏差。
• 拿组合去和单只基金比绝对收益：组合的目标是控制整体波动，单只基金追求的是自身表现，目标不同不可直接比。
• 忽略调仓带来的成分变化：历史上的成分不等于现在的成分，看持仓明细要以当前为准。
• 服务费怎么收，页面上有明确写法：依据证监会2025年发布的销售费用新规（2025年22号），基金投顾业务对应的保有量，投顾机构不得收取客户维护费（尾随佣金）。投顾机构的收入来源是明码标价的投顾服务费，按客户委托的资产规模年化收取、按日计提、按月扣除，具体费率在产品页面明示。
• 用短期表现评价长期配置：一年以内的表现对三年期资金参考意义有限。

五、看整体的账，不看零件的账

买组合的目的是让整体持仓更平稳、省去自己调仓的麻烦。既然如此，就该看整体表现，而不是把零件拆开来逐个检查。

风险提示：市场有风险，投资需谨慎。本文所提及内容不构成投资建议。基金的过往业绩不代表其未来表现。投顾服务费按日计提、按月扣除，与账户盈亏不挂钩。