在量化交易领域，QMT 以其强大的功能备受关注。然而，在开通 QMT 之前，投资者务必对相关要求有清晰的认识，其中风险测评与资产要求是关键环节。以下为你全面梳理。

风险测评：匹配风险承受力

1. 测评目的与重要性：风险测评旨在评估投资者的风险偏好、风险认知及风险承受能力，确保投资者与量化交易的风险等级相匹配。量化交易策略复杂，市场波动时可能导致较大盈亏，通过风险测评，券商可判断投资者是否适合参与 QMT 交易，避免投资者因风险承受不足而遭受重大损失。
2. 测评等级要求：多数券商要求投资者风险测评结果为 C4（积极型）或 C5（激进型）。C4 级投资者具备较强的风险承受能力，愿意为追求较高收益承担一定风险；C5 级投资者则更激进，能承受较大风险波动。若测评结果为 C1（保守型）、C2（稳健型）或 C3（平衡型），则不符合开通 QMT 的条件。
3. 重新测评方法：若投资者首次测评等级未达要求，可在券商 APP 上重新进行测评。一般在 APP “我的” - “业务办理” - “风险测评” 板块，按提示完成问卷。重新测评前，投资者应充分学习量化交易相关知识，了解其中风险，以更准确地评估自身风险承受能力。

资产要求：不同券商有差异

1. 资金门槛类型：券商对 QMT 开户的资产要求主要以近 20 个交易日日均资产计算。这意味着并非当日资产达到标准即可，而是需在 20 个交易日内保持一定的资产均值。例如，某券商要求日均资产 50 万，若投资者前 19 个交易日账户仅有 10 万，第 20 日突然转入 900 万，其日均资产仍未达标。
2. 常见资金门槛：不同券商资金门槛差异较大。头部券商如中信证券、中金财富等，通常要求近 20 个交易日日均资产 50 万元；部分中型券商如华宝证券、广发证券等，30 万元即可开通；而一些券商为吸引中小投资者，推出低门槛版本，如国金证券、华西证券等，10 万元可开通 MiniQMT，适合资金量较小但对量化交易感兴趣的投资者。
3. 资产范围界定：券商认定的资产一般包括证券账户内的现金、股票、基金、债券等市值。需注意，银行存款、理财产品等非证券类资产通常不计入开户资产要求范畴。

开通 QMT 前，投资者要充分了解风险测评和资产要求，确保自身符合条件，从而顺利开启量化交易之旅，避免因准备不足而耽误时间或造成不必要的损失。

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