在量化交易日益普及的 2026 年，迅投 QMT 及 miniQMT 量化交易软件凭借其强大的功能，成为众多投资者的得力工具。以下将为您详细介绍如何使用这两款软件。

一、开通条件

1. 证券账户要求：投资者必须持有正常、实名且无冻结状态的证券账户。这是使用 QMT 和 miniQMT 进行量化交易的基础条件，只有确保账户状态正常，才能顺利进行后续的交易操作。
2. 资产门槛：主流券商对于使用这两款软件有着不同的资产要求。一般来说，若要开通基本的 QMT 或 miniQMT 功能，近 20 日日均资产需达到 10 万起。然而，如果投资者希望使用极速柜台功能，以获得更快的交易速度和更低的延迟，那么通常需要 200 万以上的资产。这是因为极速柜台资源有限，主要面向资金量较大、对交易时效性要求极高的投资者。
3. 风险测评等级：风险测评结果需为 C4 及以上等级。量化交易相比传统交易方式，具有更高的风险和复杂性，因此需要投资者具备相应的风险承受能力和认知水平。不过，部分券商如国金证券在风险测评等级上相对宽松，C3 等级即可开通，这为一些风险偏好稍低但又希望尝试量化交易的投资者提供了机会。
4. 交易经验：为了确保投资者对证券市场有一定的了解和操作经验，通常要求投资者有 6 个月以上的 A 股交易经验。这样的要求有助于投资者更好地理解量化交易策略的逻辑和市场波动对交易的影响，从而更合理地运用软件进行交易。

二、下载安装

1. 下载途径：投资者可从券商官网或迅投官网下载 QMT 和 miniQMT 量化交易软件。建议优先从券商官网下载，因为券商定制版可能会针对其客户进行一些优化和适配，确保与券商的交易系统更好地兼容。
2. 安装路径选择：在安装过程中，安装路径的选择至关重要。建议选择非系统盘且为纯英文路径，例如 “D:QMT”。这样做的原因是，部分软件在运行过程中，对于中文路径或系统盘路径可能存在兼容性问题，可能导致软件运行不稳定或某些功能无法正常使用。
3. 关键文件夹认知：安装完成后，投资者需要记住 3 个关键文件夹，分别是 “bin.x64”（主程序）、“datadir”（数据）、“log”（日志）。“bin.x64” 文件夹存放着软件的核心运行程序，是启动和运行软件的关键所在；“datadir” 文件夹用于存储各类行情数据、策略数据等，这些数据是量化交易的基础；“log” 文件夹则记录着软件运行过程中的各种日志信息，当软件出现问题时，通过查看日志文件可以快速定位和解决问题。

三、首次登录与初始化

1. 登录操作：从桌面启动 QMT 软件后，在登录界面选择 “行情 + 交易” 模式，然后输入券商提供的资金账号以及对应的密码进行登录。登录成功后，为了获得更稳定和准确的行情数据，建议切换至迅投行情服务器。同时，在软件右上角开启五档全推行情，对于 VIP 用户，优先连接 VIP 站点，以获取更快的行情推送速度。
2. 初始化设置 - Python 库下载：点击 “操作”→“数据管理”→“Python 库”，进行一键下载。Python 库是使用 QMT 进行策略编写和运行的重要支持，许多量化交易的功能实现都依赖于这些库。下载完成后，重启软件，确保库文件能够被正确加载和识别。
3. 初始化设置 - 历史数据下载：在 “行情”→“历史数据下载” 选项中，投资者可以根据自己的需求选择不同的品种下载 K 线或 Tick 数据。为了保证数据的完整性和及时性，建议在盘后 16:00 设置自动下载。历史数据对于策略的回测和优化至关重要，通过对历史行情的分析和模拟交易，投资者可以评估策略的有效性和盈利能力。

四、策略编写

1. 新建策略：在 “模型研究” 模块中，投资者可以新建 Python 策略。在编写策略时，需要注意两个必写函数：init () 函数用于进行初始化操作，例如设置初始参数、定义全局变量等；handlebar () 函数则用于处理每根 K 线的数据，根据预设的策略逻辑进行买卖信号的判断和交易指令的生成。编写过程中，要充分考虑市场的各种情况和风险因素，确保策略的合理性和稳定性。
2. 策略模板利用：QMT 内置了 30 多个策略模板，涵盖了常见的量化交易策略，如均线策略、网格交易等。投资者可以基于这些模板进行修改和优化，快速构建符合自己需求的策略。这对于量化交易新手来说是一个很好的学习和实践途径，通过研究和修改模板策略，可以更好地理解量化交易的逻辑和策略编写方法。
3. AI 辅助生成策略：2026 年新版 QMT 新增了 AI 辅助生成策略功能，这是一项极具创新性的功能。投资者只需输入自然语言描述，例如 “基于 MACD 指标的中短线交易策略”，软件即可自动生成基础代码。生成的代码为投资者提供了一个起点，投资者可以根据自己的经验和市场情况进一步调整和完善策略，大大提高了策略开发的效率。编写完成后，点击 “编译” 按钮保存策略，确保策略代码的语法正确且能够被软件识别和运行。

五、策略回测

1. 回测设置：选中编写好的策略，点击 “回测” 按钮，进入回测设置界面。在这里，投资者需要设置主图品种、周期、起止时间等参数。主图品种即选择要应用策略的具体证券品种，周期可以根据策略的特点选择日线、小时线等不同时间周期，起止时间则决定了回测所使用的历史数据范围。合理设置这些参数对于准确评估策略性能至关重要。
2. 关键指标关注：在回测结果中，重点关注胜率、最大回撤和夏普比率这 3 个关键指标。胜率 > 50% 表明策略在历史数据测试中有超过一半的交易是盈利的；最大回撤 <20% 意味着在测试期间，策略所管理的资产从最高点到最低点的跌幅控制在可接受范围内；夏普比率> 1.5 则说明策略在承担单位风险时能够获得较好的回报。如果策略的这些指标不符合预期，可能存在过度拟合的问题，即策略只是在历史数据上表现良好，但在实际市场中可能无法取得同样的效果，需要对策略进行调整和优化。
3. 模拟盘验证：回测通过后，为了进一步验证策略在实际市场环境中的可行性，建议将策略在模拟盘运行 3 - 5 天。在模拟盘运行过程中，仔细观察策略发出的买卖信号是否与预期一致，以及实际市场波动对策略的影响。通过模拟盘验证，可以提前发现策略在实际应用中可能出现的问题，避免直接在实盘交易中造成损失。

六、实盘交易

1. 实盘配置：在 “模型交易” 界面选中经过回测和模拟盘验证的策略，点击 “设置” 按钮，绑定实盘账户。在绑定过程中，务必确认 passorder 函数参数正确，这些参数决定了交易指令的具体内容和执行方式，如买卖方向、数量、价格等。任何一个参数设置错误都可能导致交易失误，因此需要仔细核对。
2. 启动与监控：完成实盘配置后，按 F9 键启动策略，开始实盘交易。若要停止策略，按 F10 键即可。在策略运行过程中，实时监控策略信号栏，查看买卖信号是否准确发出，以及交易是否按照预期执行。同时，密切关注消息提示框，排查是否有报错信息。一旦出现报错，应立即停止策略运行，分析原因并解决问题，避免造成更大的损失。此外，为了控制风险，投资者还需要设置好风控参数，例如单笔亏损不超过 5%、单日最大回撤 10% 等。当触发这些风控条件时，应立即停止策略，确保资产安全。

七、miniQMT 特殊要点

1. 版本特性：miniQMT 是 QMT 的极简轻量化版本，它与 QMT 共用客户端。在登录时，只需勾选 “极简模式” 即可进入 miniQMT。miniQMT 主要保留了行情数据接口和实盘交易接口，其内存占用仅为标准版 QMT 的 30% 左右，适合在配置相对较低的设备上运行，对于中小投资者和量化交易新手来说是一个较为经济实用的选择。
2. 功能实现：miniQMT 提供 xtquant Python 库，投资者可在本地 Python 环境中通过 “import xtquant” 调用该库，实现调取行情数据、下单、查询持仓等操作。这种方式使得策略代码本地化，保密性更好，投资者无需担心策略代码上传至服务器可能带来的泄露风险。
3. 环境配置：为了在本地 Python 环境中使用 xtquant 库，投资者可以将 xtquant 文件夹复制到本地 Python 环境的 site - packages 目录下进行配置。另外，通过命令行输入 “pip install xtquant” 也可安装核心库。配置完成后，投资者就可以在本地 Python 环境中利用 xtquant 库进行 miniQMT 相关的策略开发和交易操作。

通过以上详细的使用攻略，投资者能够更好地掌握迅投 QMT 和 miniQMT 量化交易软件的使用方法，充分发挥其功能优势，在量化交易市场中制定和执行更有效的投资策略。但需要注意的是，量化交易具有一定风险，投资者应根据自身的风险承受能力和投资目标谨慎操作。

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