QMT 是一套程序化交易权限，需要券商后台白名单审批，不是下载软件就可以直接调用 Python 接口做自动交易。
2026 年多数券商支持线上无纸化办理，不用跑营业部；70 周岁以上投资者大多需要临柜做适当性确认。本文完整梳理办理材料、硬性条件、新户 / 老户两套办理流程、审核驳回原因、开通后实操要点。
一、办理前准备：必备材料
本人有效期内二代身份证（不能过期）
本人一类银行卡（二类卡会出现银证转账限额）
本人实名手机号、常用邮箱（接收 QMT 安装包、通知）
全部资料必须本人名下，不支持代办、借用他人证件开户。
二、2026 QMT 开通硬性条件（必须全部满足）
区分 MiniQMT（轻量版）、完整版 QMT，两者条件不同。
年龄：18‑70 周岁；70 岁以上大多券商要求临柜办理。
A 股账户状态正常，沪深股东账户齐全，无休眠、冻结、异常交易记录。
A 股真实交易经验满6 个月，其他券商交易记录可以累计；仅开户、买逆回购、货币基金不计入交易经验。
风险测评等级达到C4 积极型 / C5 激进型，C1‑C3 无法开通程序化权限，券商 APP 内可以重新测评升级。
资产门槛（20 个交易日日均资产，现金、股票、ETF、可转债计入，资金无需冻结，验资期间可正常交易）
MiniQMT：部分券商渠道10 万起，支持 Python 基础接口、本地回测，不支持 tick 级回测。
QMT 完整版：主流 30‑50 万起，完整 tick 回测、全量 Python 接口。
注意：不同券商政策差异很大，头部券商普遍门槛更高，一定要提前和客户经理确认。
监管要求：完成程序化交易报备，签署《程序化交易风险揭示书》、合规承诺书问卷。
重要关键点：普通应用商店自助开户，不会自动开通 QMT 白名单，没有权限申请入口，无论资金多少都无法开通，必须客户经理后台录入白名单标签。
三、两种场景完整办理手续
场景一：还没有证券账户（新户办理）
对接券商客户经理，确认 4 件事
①可以开通 MiniQMT 还是完整版 QMT；②资产验资口径；③交易佣金；④是否支持线上无纸化开通。获取客户经理专属开户链接 / 二维码。
不要直接去应用商店下载 APP 自助开户，会变成普通零售账户，缺少量化白名单。
线上股票开户
上传身份证、绑定一类银行卡、视频人脸核验，完成开户；风险测评直接做到 C4/C5，省去后续重新测评。开户完成拿到资金账号。
入金，等待 20 日日均资产达标，完成券商系统自动验资。
客户经理后台录入 QMT 量化白名单。
券商 APP 内：我的→业务办理→权限开通，找到 QMT 量化权限，填写邮箱，阅读并电子签署全部风险协议，提交程序化报备申请。
审核周期：1‑3 个工作日；审核通过，邮箱接收券商定制 QMT 安装包下载链接；审核驳回，查看驳回原因整改后重新提交。
场景二：已有股票账户（老账户补开 QMT 权限）
联系对应券商客户经理，告知需要开通 QMT 权限，确认该营业部渠道支持 QMT，确认版本、资产门槛。
客户经理给存量账户录入量化白名单，没有白名单 APP 看不到 QMT 申请入口。
APP 自查：
①风险测评升级至 C4 及以上；②确认 A 股交易经验满 6 个月；③账户无冻结、休眠。
入金，满足 20 日日均资产要求，等待系统验资。
APP 业务办理页面提交 QMT 权限申请，签署程序化风险揭示书，完成监管报备问卷。
等待 1‑3 个工作日后台审核；通过后邮箱获取官方 QMT 安装包。

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