一、持仓集中度

1、持仓集中度概念

两融中的持仓集中度是指投资者在融资融券交易中，持有的某一只或某几只股票的比例。这个比例过高可能会导致投资者面临较高的风险，因为如果这些股票的价格出现不利变动，投资者可能面临巨大的亏损。

2、持仓集中度的计算方法
持仓集中度的计算公式为：持仓集中度 = （某只证券市值 / 总资产） * 100%。这里的总资产包括了投资者在信用账户中的所有资产，包括自有资金、融资买入的资产以及担保品等。

二、如何降低持仓度

为了降低持仓集中度，从而降低投资风险，可以采取以下几种方法：

1、审慎授信：根据客户的资产状况、征信调查结果及风险承受能力，对客户的信用等级、授信额度、保证金比例等进行动态管理。例如，对于高净值客户，可以通过提高平仓线、降低持仓集中度等风控措施，降低潜在违约风险。

2、紧盯风险：构建多因子风险计分体系，量化个股风险，实现对担保证券的分类管理，并根据市场表现定期或不定期进行调整。同时，采取交易前端控制和事中风险防范相结合的方式，综合信用账户的维持担保比例、持仓风险分布、板块集中度等因素，动态控制新开仓限额。

3、趋势思维：建立全面的风险监测体系，当市场持续交投活跃、融资融券余额快速上涨时，适度收紧风控指标，防范风险快速积累。当市场处于估值低位，信用账户持仓分散且杠杆交易意愿较低时，恢复适中风控措施，以维持业务持续平稳发展。

4、分级控制信用账户持仓集中度：根据信用账户维持担保比例的不同情况，分级设置客户买入证券后所持有的该证券市值占客户总资产的比例。例如，对于信用账户维持担保比例不高于180%的，买入或融资买入委托成交后客户所持有的该证券市值占信用账户总资产的比例不得高于30%；而对于信用账户维持担保比例高于180%但不高于280%的，该比例不得高于50%。

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