融资融券一点通
发布时间:2023-5-9 17:07阅读:432
一、什么是融资融券?
1、融资:融资业务是指券商向客户出借资金供其买入上市证券,并收取担保物的经营活动。
2、融券:融券业务是指券商向客户出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。
3、融资交易,顾名思义就是加杠杆,相信很多的投资者对这个概念并不陌生,你本来你有10块钱,你却想买20块钱的东西,于是你决定借10块钱,而这借的10块钱就是杠杆
二、标的证券、可充抵保证金证券(以某双A券商官网公示信息为例)
1、标的证券:【R或融】标识,952只,其中15只ETF(动态变化)
2、可充抵保证金证券:6570只,其中3445只股票,国债、企业债、可转债、基金(分级A、债券型、货币、LOF)等。具体调整情况可查看证券公司官网。
3、券源可以通过表格形式,推送给客户,非常方便。
三、保证金等重要概念
1、保证金:客户向证券公司申请融资或融券,应当向证券公司提交一定比例的保证金。保证金可以是现金,也可以证券充抵。
2、保证金可用余额:指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额,减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。
3、折算率:在计算保证金时证券市值折算为保证金的比率(0-0.9)。
4、保证金比例:申请融资或融券时交存保证金与融资金额或融券金额的比例。最低为100%,大多数为100%。
四、交易期限
每笔融资或融券债务期限最长是180个自然日,从开仓当天算起,到期前需要及时还款逾期不还会被强制平仓。
投资者在符合展期条件下,可自助在交易软件中申请展期,展期成功默认在原到期日基础上延期180天。
五、息费
目前融资息费默认均是年化8.35%,计息方式是:按日计提,按月结算。
按日计提的基础是当日融资余额,按月结算是每个月月初第一个交易日结算上个月产生的息费。
六、维持担保比例
维持担保比例=担保物价值/两融负债=(现金+信用证券账户内担保证券市值)/(融资买入金额+融券卖出数量*市价+利息及费用)
例:投资者看好股票B,将100万股票A(折算为0.7)划入融资融券账户,第二天到账后保证金可用余额为70万,投资者全部融资买入B股票70万,此时维持担保比例是多少?
计算示例:维持担保比例=(100+70) /70=242%
七、融资融券亮点
1、盘活资金
2、加速解套
3、降低成本
4、做空机制
5、锁赢止损
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。