央行:2022年全年人民币贷款增加21.31万亿元同比多增1.36万亿元
发布时间:2023-1-11 13:26阅读:199
2023年1月10日,人民银行发布2022年金融统计数据报告。
报告数据显示,2022年12月末,广义货币(M2)余额266.43万亿元,同比增长11.8%;人民币贷款余额213.99万亿元,同比增长11.1%。其中,12月份社会融资规模增量为1.31万亿元,比上年同期少1.05万亿元。
2022年全年人民币贷款增加21.31万亿元,同比多增1.36万亿元;全年社会融资规模增量累计为32.01万亿元,比上年多6689亿元。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华对《农村金融时报》记者表示,从全年数据看,社融存量同比增长9.6%,对实体经济发放贷款同比增长10.9%,表外融资收缩,债券和股票融资明显多增,反映金融支持实体经济力度明显增大,融资结构持续优化。同时,M2同比维持高位,高于名义GDP增速,反映国内为应对短期超预期因素冲击,稳健货币政策支持实体经济力度明显增大,货币信贷环境保持适度宽松。
2022年12月份信贷增量表现较好
报告数据显示,2022年12月份,人民币贷款增加1.4万亿元,同比多增2665亿元。截至2022年12月末,人民币贷款余额213.99万亿元,同比增长11.1%,增速比上月末高0.1个百分点,比上年同期低0.5个百分点。2022年全年人民币贷款增加21.31万亿元,同比多增1.36万亿元。
“2022年12月以来,虽然全国各地相继进入疫情感染高峰阶段,生产和消费受到较大扰动,但在政策发力拉动以及与2023年信贷‘开门红’接续下,12月份信贷增量表现较好。全年来看,2022年一揽子稳增长政策持续加码,大型金融机构和政策支持领域不断发力,有效支撑了经济回稳向上和信用平稳扩张,对实体经济的支持力度进一步增强。”中国民生银行首席经济学家温彬说。
分部门看,住户贷款增加3.83万亿元,其中,短期贷款增加1.08万亿元,中长期贷款增加2.75万亿元。企(事)业单位贷款增加17.09万亿元,其中,短期贷款增加3.03万亿元,中长期贷款增加11.06万亿元,票据融资增加2.96万亿元。非银行业金融机构贷款增加1254亿元。
周茂华表示,居民信贷同比收缩,居民储蓄存款同比多增,反映短期疫情对经济活动干扰,影响居民消费活动,加之房地产处于筑底企稳阶段,楼市需求暂时偏弱。同时,宽信用政策效果有所显现。企业端新增贷款同比继续保持多增,企业信用扩张明显,反映国内纾困、稳增长政策有所体现,中小企业融资环境改善,重点基建与新兴领域信贷支持力度持续增大,宽信用效果明显。
M2同比增速继续维持高位
2022年12月末,广义货币(M2)余额266.43万亿元,同比增长11.8%,增速比上月末低0.6个百分点,比上年同期高2.8个百分点;狭义货币(M1)余额67.17万亿元,同比增长3.7%,增速比上月末低0.9个百分点,比上年同期高0.2个百分点;流通中货币(M0)余额10.47万亿元,同比增长15.3%。全年净投放现金1.39万亿元。
周茂华表示,2022年12月份M2同比继续维持高位,略高于名义GDP增速,反映稳健货币政策支持力度持续增大,为经济复苏营造适宜的货币环境;M1同比回落与房地产销售低迷有关,企业增加投资一定程度会适度减少短期存款,对M1同比增速构成拖累。
东方金诚首席宏观分析师王青认为,2022年12月末M2增速为11.8%,较上月末放缓0.6个百分点,主要原因有三方面:首先,当月市场利率回落、债市反弹,理财赎回压力缓解;其次,上年同期基数走高,压低了12月份M2增速;最后,12月份财政存款下降10857亿元,比上一年同期多减555亿元,也小幅推高了M2增速。
报告数据还显示,2022年全年社会融资规模增量累计为32.01万亿元,比上年多6689亿元。截至2022年末,社会融资规模存量为344.21万亿元,同比增长9.6%。其中,12月份社会融资规模增量为1.31万亿元,比上年同期少1.05万亿元。
业内认为,社融同比少增,低于最近5年同期均值,反映出实体经济融资需求偏弱。
温彬表示,2022年12月份社会融资规模新增出现大幅萎缩,其中,企业债券融资、政府债券融资成为主要拖累,信托贷款和表内人民币贷款是主要支撑。当月政府债净融资规模2781亿元,在地方政府专项债发行时间错位和高基数效应下,同比大幅少增8893亿元。受债市大幅波动影响,企业债券取消发行的较多,12月份企业债净融资额为-2709亿元,同比大幅缩减4876亿元。信托贷款同比少减3789亿元,表内人民币贷款增加4004亿元,则对新增社融形成了拉动。
保持对实体经济信贷支持力度
2023年1月10日当天,人民银行、银保监会联合召开主要银行信贷工作座谈会,要求人民银行、银保监会、各主要银行要保持对实体经济的信贷支持力度,加大金融对国内需求和供给体系的支持,做好对基建投资、小微企业、科技创新、制造业、绿色发展等重点领域的金融服务,保持房地产融资平稳有序,推动经济运行整体好转。
谈及下阶段发展趋势,温彬表示,2023年信用扩张“总量要稳、结构要进(进一步优化)”,有望继续加力提效。在稳增长、扩内需诉求和海外加息约束弱化下,2023年货币政策将维持稳健宽松格局,聚焦扩大有效需求和深化供给侧改革,“总量要够、结构要准”,继续呈现总量型和结构性并举的特征,降准降息仍有空间,实体经济融资成本保持在较低区间,以巩固经济回稳向上基础。
王青预计,政策面或将在以下几个方面发力:引导5年期LPR报价下调;加快专项债发行节奏,引导银行加大基建项目贷款投放,推动第一季度基建投资保持两位数增长;充分挖掘各项结构性货币政策工具潜力,加快对小微企业、房地产行业等国民经济薄弱环节以及科技创新、制造业转型升级、绿色发展等重点领域的信贷投放,推动信贷总量稳定增长。
周茂华认为,稳健货币政策继续采取“总量+结构”工具组合,促进经济运行好转,重点继续围绕稳增长、稳就业、稳物价和防风险,为部分行业企业纾困,加大对经济薄弱环节、重点新兴领域的支持,落实好稳楼市一揽子政策措施,最大限度地降低疫情对经济的冲击,加快内需恢复。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。