融资融券的概念、准入条件以及办理流程
发布时间:2022-3-7 09:20阅读:867
假如给我一个支点 ,和一根足够长的杆子,我就能把地球撬动! ——阿基米德。
指将借到的货币追加到用于投资的现有资金上;合理运用杠杆原理,有助于企业和个人加速发展,提高效率,但也存 在着无法到期偿还的风险,杠杆也就是债务。
2.融资融券
【融资融券业务】 :指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并收取担保物 的经营活动。
【融资融券交易】 :又称信用交易,通俗的说就是投资者以资金或证券作为担保,向证券公司借入资 金用于证券买入,或向证券公司借入证券卖出,并在约定的期限内偿还借款本金、利息、所借证券和 相关费用的行为。
3.申请在公司从事融资融券交易的客户须满足以下准入条件:
(一)符合国家法律法规、证券监管部门的规定,允许从事证券交易,个人客户须年满18周岁,具有完全民事行 为能力;
(二)从事证券交易时间满半年;
(三)最近20个交易日日均证券类资产不低于人民币50万元;
(四)从事证券交易的普通证券账户必须规范、实名,并已办理客户交易结算资金第三方存管;
(五)愿意并如实提供开展融资融券业务所需的征信资料;
(六)具备一定证券投资经验和相当的风险承受能力,且无重大的违约记录等情形;
(七)已参加公司组织的融资融券客户投资者教育活动,并达到公司规定要求;
(八)具有合法的证券投资资格,不存在法律、法规、规章和证券交易所规定禁止或限制进入证券市场的情形。
专业机构投资者参与融资、融券,可不受前款从事证券交易时间及证券类资产条件限制。
4.公司对客户申请融资融券业务设置了严格的禁入条件:
(一)与其他证券公司签有融资融券协议,且协议仍未结束,或在其他证券公司开立信用证券账户,尚未注销;
(二)拒绝提供开展融资融券交易所需相关资料;
(三)公司股东、关联人(前者所称股东不包括上市证券公司持有5%以下上市流通股份的股东);
(四)公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易,或具有重大违约记录的客户;
(五)与公司或营业网点之间曾经出现纠纷,并引起诉讼或仲裁;
(六)资金来源不符合《反洗钱法》及公司反洗钱相关规定;
(七)法律法规禁止参与融资融券业务;
(八)公司信用交易黑名单中所列的客户或其他禁止开立信用账户的情形;
(九)公司认定其他禁止参与融资融券业务的情形。
营业网点环节 :客户资质初审- 投资者教育-风险测评、 知识测试-适当性双录-MOT征信 -风险揭示 书及融资融券合同签署-集中业务平台资料上传-柜台见证- 签署电子版协议-柜台预开户
公司总部环节:客户服中心回访-审核授信-额度激活
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。