论散户的选股法则

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论散户的选股法则

发布时间：2020-5-6 18:11阅读：544

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什么是散户？百度是这样定义的：“进行零星小额买卖的投资者，一般指小额投资者，或个人投资者，与大户相对。股市里的操盘坐庄就是庄家，当庄家赚钱时散户就亏钱”。这个定义订的赤裸裸，说白了就是给庄家送钱的一个群里而已。当然我们不能怪别人这么说自己，为什么，因为绝大部分散户投资者进入市场的目的都是投机：即在价格波动中通过买卖价差来被动盈利或亏损。其实很多散户投资者的目的并不明确，虽然进入市场的目的是投机，但是随着不断的操作和行情的波动，目的开始变化无常，比如收藏传承，为国贡献，炒成股东。部分机构投资者也存在类似问题。作者：李首伯来源：雪球我们可以看一下散户的特质：1散户群体大多有着自己的工作。2散户群体都是非专业股民，缺乏投资基础知识。3散户群体没有太多时间专研和学习股票投资知识。4散户群里往往没有大局观。5散户群体大多资金量不大。6散户群里往往不了解其他玩家7散户群体缺乏风险意识。总之在我看来散户群体记性挺好但是经验很少，然而，散户在任何一种投资市场中，散户群体却构成了市场的一个重要的组成部分。所以散户要向机构投资者学习投资的基本原理，但散户又不能完全“相信”，散户正如彼得·林奇所说:“散户不要育从机构的任何投资建议，散户应有不同于机构的生存之道。”其实，从某种意义来说，散户本来就不适合进入股票市场，不过既然已经进入，还有很大一部分已经亏损不想离开股市，那么今天就给散户提个选股的建议，希望能够对大家有所帮助。根据上面的散户特征，可以说，过于专业和细致的选股，散户肯定是无法做到的，不过从一些基础的指标或者散户可以轻易得到的信息中我们还是能够做到降低风险甚至在未来盈利。这里提一下我的一个朋友，中国第一批股民，也算是我的启蒙老师（只是让我认识了股市而已），他炒股票至今没有学过任何炒股技巧，也没学过专业的基本面分析，不过最终是盈利的，现在把他的方式方法介绍给大家，我想这也是最容易并且相对安全的炒股方式，而且并不需要太多的专业素养。他是如何选股的呢，我对他的方法简单的总结了一下，有以下加点感觉比较适合大多数散户：1，观察分红分红一定要稳定，不能忽高忽低，更不能暂停分红。股息是投资者重要的收入来源之一，也是能够从中看出公司盈利情况的重要指标，忽高忽低的分红说明公司现金流不稳存在风险，经常不分红的说明公司上层只关注自己利益不关注他人，或者公司有亏损嫌疑没有现金流。2，避开牛市不要选择在牛市已经启动的期间买入任何股票，哪怕某些股票当时数据显示处于低估状态（一般这种情况较少）。宁愿错过眼前唾手可得的利益，也不要把自己送进风险的漩涡中。3，认真观察大盘大盘好坏，直接影响到个股的涨跌，选股肯定要看大盘的脸色。大盘好的时候，是一种选股思路，大盘不好的时候，又是一种选股思路。大盘狂涨，选什么股，都是正确的;大盘狂跌，选什么股都难逃风险，这时候能做的就是停止选股，停止买股。大盘好的时候，要选慢热股，因为它有空间，能给你足够的点数;大盘不好的时候，要选热得快的股，因为强者逞强。 4，低估在自己熟悉行业或熟悉公司的基础上，选则当下相对低估并且盈利稳定的股票。通过市净率，每股收益，净利润，市盈率等最基础指标，选择价格相对低估的股票，一般情况下市盈率20倍以下，市净率1.5倍以下就属于低估状态（银行要更低一些）。5，熟悉日常买那些日常生活中经常接触到的行业股票，例如银行，券商，消费类，公用事业等。或者当地自己经常接触并且比较熟悉的公司，还有那些在国内家喻户晓的公司。选择这些公司是因为你多少有点熟悉，买入后能保证一个良好心态，而且如果公司出现恶化情况，在日常生活中会比较容易及时发现。这些公司处在舆论焦点中，消息获得比较容易，并且相对真实可靠。6，了解板块股票具有联动性，选股票不看板块，是大忌。板块可以靠头天的资金量来发现，也可以通过竞价、开盘或者交易过程中发现。猛然涨停的一只股票，后面往往牵动一个板块的神经。比如通过万科可以发现地产的升跌的迹象，通过复旦复华，可以了解创投的风向。投资股票虽然是专业领域，需要专业的技巧和分析能力，不过大道从简，其实很多时候越简单的指标越容易反应真实。越简单的指标越不容易做假，真实性相对比较高。对于散户来说，本身缺乏投资专业知识，并不适合频繁操作，价值投资在某种程度上更加适合缺乏专业度的散户使用。但是价值投资无非就两种情况：1，防御型投资者基本资产增值靠的都是分红再投资的复利形式增长的不做价差，初期缓慢但是越到后期随着持股数增加，分红也会水涨船高，然后利用更多的分红进行再投资行为继续增加持股量，如此往复复利增长的效果就来了。很少做差价除非持有的某公司出现问题后会选择卖出然后加仓手中已有的其他公司股票，基本不做差价。这种方式初期很郁闷，长期收益会很不错，甚至用恐怖来形容也不为过。。2，极型投资者高估时会选择减持，低估时加仓，其余时间和防御型投资者一样不做价差波段以吃分红增加持有份额等待下轮牛市。分类归分类，终归价值投资的核心理论还是一样的：“在本金安全的前提下，寻找获利机会。就像格雷厄姆说的“我事实上真正感兴趣的仅仅是其中用直观而且确凿的方式呈现的那一部分，从盈利能力开始，到资产负债为止。至于每个季度的销售额增长率变动，或者所谓的“主营业务收入”包含还是不包含某些具体副业，类似模棱两可的事情，我从来不放在心上。最重要的是，我面向过去，背对未来，从来不做预测。”

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