中国居民的可投资资产规模在过去二十年持续增长，伴随而来的是一个深刻的转变：越来越多的个人投资者开始从"自主选股"走向"资产配置"，从"追求短期收益"走向"关注长期规划"。在这个转变中，证券公司的角色也在发生微妙的变化。它不再只是提供交易通道的中介，更是帮助客户理解市场、管理风险、实现资产长期稳健增长的合作伙... 阅读全文

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做证券投资的人，在开户阶段，基本都会碰到三个坎——第一，开户流程复杂吗?资料怎么上传才不被驳回?绑卡有什么讲究?第二，佣金费率能谈吗?默认标准是多少?找谁谈、怎么谈?第三，科创板、港股通这些权限怎么开?有门槛吗?要等多久?三件事，拆开来每一项都不难，但合在一起，对于第一次接触证券账户的人来说，确实容易让人无所适从。... 阅读全文

15次浏览 17小时前

哈喽大家好，我是爱投资理财的小金~对于大多数投资者而言，每天打开交易软件，往往面对的是一个繁杂的数字矩阵——持仓盈亏、当日涨跌、板块轮动、资金流向……信息量不小，但真正能帮助自己理清思路的，却少之又少。中金财富近期推出的「收益日签」功能，正是针对这一痛点做出的尝试。它不是简单地堆砌数据，而是围绕"每日收益... 阅读全文

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身边不少朋友有过这样的经历：兴冲冲准备开户，结果卡在某个步骤不知道怎么办;想开通某个交易权限，在APP里翻了好几层菜单也没找到入口;看到一条市场消息想深入了解，却发现信息东一块西一块，难以拼出全貌。这些看似琐碎的困扰，其实反映了一个共同问题——缺少一个把流程理顺、把服务聚拢的入口。如果你也有类似经历，不妨了... 阅读全文

23次浏览 19小时前

很多人对证券开户的印象，还停留在"跑营业部、排队、填表"的阶段。其实，随着数字化升级，线上开户早已成为主流方式。但在众多券商服务号中，如何找到一个流程清晰、信息透明、服务持续跟进的入口?「中金财富开户服务」微信服务号，正是为此而生。一、关于「中金财富开户服务」「中金财富开户服务」是中金财富旗下的微信服... 阅读全文

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在财富管理的路上，信息差往往是最难跨越的门槛。市场资讯眼花缭乱，投资工具层出不穷，很多人想迈出第一步，却不知道从何开始。如果你也在寻找一个专业、可靠、信息透明的入口，不妨关注一下「中金财富开户服务」公众号。一、「中金财富开户服务」是什么「中金财富开户服务」是中国国际金融股份有限公司旗下中金财富品牌的... 阅读全文

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哈喽，大家好，我是爱理财的小金~随着居民财富管理需求日益多元化，许多投资者的资产分散在A股、港股、基金、理财、现金管理等多个账户与品类中。如何快速了解整体持仓结构，成为资产配置的重要前提。中金财富APP「资产全景图」可将客户在不同市场、不同产品类别中的持仓数据汇总并可视化展示，帮助用户掌握总资产规模、资... 阅读全文

62次浏览 2026-6-29 17:34

哈喽大家好，我是爱理财的小金~很多新股民开户前都会纠结一个问题：我知道要找客户经理，但去哪儿找?网上搜到的靠谱吗?朋友推荐的就一定好吗?今天这篇文章，小金就把"找客户经理"这件事彻底讲透。一共四个渠道，从最推荐到最需要警惕，帮你开户不踩坑。渠道一：券商营业部现场对接(最推荐，适合新手)为什么排第一?因为"面对面"永... 阅读全文

32次浏览 2026-6-29 10:08

大家好，我是理财爱分享的小金。上一篇文章聊了怎么选择券商，收到不少私信。最多的一类问题是："小金，你说的道理我都懂，但我上哪儿找靠谱的客户经理啊?总不能满大街去营业部一家一家问吧?"问得好。今天我就把我压箱底的找经理渠道分享出来——通过第三方财经平台找客户经理。以下四个平台我都实测过，优劣利弊，一次说清楚。... 阅读全文

108次浏览 2026-6-26 16:21

大家好，我是理财爱分享的小金。入市快十年了，这些年账户换了好几个，券商也经历了不下四五个。踩过的坑、交过的学费，今天掏心窝子跟你们聊聊。这篇文章分两部分：前半段是我亲身经历的四个经理故事，后半段是我用过的各家券商真实测评。看完你不仅能避坑，还能搞清楚自己到底该去哪家开户。一、市场上各大券商怎么选?小金的... 阅读全文

107次浏览 2026-6-26 15:47

不少工薪族、理财新手都会遇到同一个难题：每月结余一笔闲钱，放在活期收益太低，盲目买股票、基金又容易追涨杀跌，要么亏损、要么拿不住。理财的核心从来不是追求短期高收益，而是根据资金使用周期、自身风险承受能力做分层规划。对于没有投资经验的新手来说，选择兼具专业投研、分层产品、一站式服务的平台至关重要。今天... 阅读全文

73次浏览 2026-6-25 13:35

作为平时爱研究理财、踩过不少新手坑的理财爱好者，今天跟大家聊一聊新手理财最容易踩的误区，再分享中金财富投研团队总结的配置逻辑，顺带拆解这家券商独有的优势。很多新手理财通病：追涨杀跌、单押一类产品、只听推销不看风险，最后赚了指数不赚钱。中金财富投研团队专门针对普通人梳理了一套稳当配置思路，同时它自身的服务体系，刚好能帮新手避开绝大多数理财套路。一、中金投... 阅读全文

178次浏览 2026-6-25 11:26

小金作为常年研究各类理财渠道、爱对比不同券商服务的理财爱好者，最近明显感受到，券商财富管理转型早已拉开巨大差距。不少券商还停留在卖基金、赚交易佣金的老路子，服务同质化严重，但中金财富走出了独一份的路线，综合优势特别突出，今天简单和大家聊聊它的核心亮点。一、背靠中金集团，资源优势很难复制中金财富是中金公司... 阅读全文

82次浏览 2026-6-25 10:44

大家好，我是小金，平时长期跟踪各大头部券商投资研报，专门把专业机构的配置思路翻译成普通人能落地实操的理财干货。做理财这么久，我发现绝大多数投资者都卡在同一个难题：想要高收益，又害怕市场大跌亏损;只想保本存定期，收益又跑不赢通胀。风险和收益仿佛永远难以两全。2026年下半年市场环境复杂，海外利率波动、国内结构性... 阅读全文

149次浏览 2026-6-23 15:37

大家好，我是小金，平时习惯跟踪头部券商中期策略报告，专门把机构专业思路转化成普通人能看懂的理财干货。年中这段时间，身边不少朋友都在纠结同一个问题：手里有闲置资金，2026下半年到底该不该加仓股票、权益基金?最近完整研读了中金财富发布的《2026下半年A股投资展望：稳进致远》中期策略，今天结合中金官方完整研判，一次... 阅读全文

201次浏览 2026-6-23 15:08