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来自：基金

我有700万，想通过资产配置实现财富传承，应该怎么做？
您好！700万的资金量，要实现财富传承，资产配置得像搭建稳固的金字塔。首先，用300万配置大额存单或国债，年化利率3%-4%，收益稳定，能为家庭提供基本的现金流保障。比如客户李姐，就是...

1个回答 1次浏览 2025-05-24 21:27 极速回答

来自：基金

我有700万，想做税务规划，减少投资收益的税负，该如何做？
您好！700万可不是小数目，做好税务规划确实能省下不少钱。首先，可以考虑通过合理配置不同类型的资产来优化税负。比如，投资一些税收优惠的基金产品，像国债基金，其收益通常是免税的。去年有个...

1个回答 1次浏览 2025-08-16 18:25 极速回答

来自：基金

我有800万，打算进行家族财富传承规划，该从哪些方面入手？
家族财富传承规划是个复杂但非常重要的事情，对于你这800万的资金，可以从下面这些方面着手。首先是财务规划，要全面梳理现有的资产，包括现金、房产、投资品等，明确各类资产的占比和收益情况。...

1个回答 1次浏览 2025-08-26 15:36 极速回答

来自：基金

我有800万，想做家族传承，应该选择什么样的金融工具？
要是想做800万的家族传承，有几种金融工具可以考虑。保险金信托是个不错的选择，它能按照你的意愿对资产进行分配和管理，在你设定好条件后，信托公司会依据这些条件把资产逐步给到指定的受益人，...

1个回答 1次浏览 2025-08-09 12:16 极速回答

来自：基金

我有500万，想做家族财富传承，该如何通过证券投资来规划呢？
家族财富传承是个很重要且长远的规划呢。要是想用证券投资来实现500万的家族财富传承，你可以考虑这样的配置：一部分资金可以投入到优质的蓝筹股，这类股票业绩稳定、分红可观，长期持有能享受企...

1个回答 1次浏览 2025-07-30 13:07 极速回答

来自：基金

我有800万，想做家族传承，该选择哪种金融工具？
您好！对于800万资金用于家族传承的需求，需要综合考虑资产的安全性、收益性和传承的便捷性与稳定性。以下几种金融工具和盈米基金的产品组合可以供您参考：###家族信托家族信托是一种很好的家...

1个回答 1次浏览 2025-07-18 17:14 极速回答

来自：基金

家族传承规划，1200万资金如何投资确保后代安全增值？
您好！对于1200万资金的家族传承规划，确保后代安全增值需要进行科学合理的资产配置。我们会用“多资产+多策略”的组合拳来打造家族财富的“诺亚方舟”。首先，拿出400万配置稳健的大额存单...

1个回答 1次浏览 2025-06-12 11:44 极速回答

来自：基金

2025年，有2000万资金，想做家族财富传承，该考虑哪些方面？
您好！2000万资金进行家族财富传承，首先要考虑资产的安全性和稳定性。可以将一部分资金配置到低风险的固定收益类产品，如国债、大额存单等，确保本金的安全。同时，为了抵御通货膨胀的影响，还...

1个回答 1次浏览 2025-06-02 13:30 极速回答

来自：美股、美股开户

【免税工具实操】听说家族信托门槛500万起，具体怎么操作？每年费用多少？
家族信托确实一般门槛是500万起，具体操作流程是这样的：首先，你得先选择一家靠谱的信托公司，像中信信托、平安信托等都挺知名的。接着和信托公司沟通你的需求，比如财产分配、传承安排、保障对...

1个回答 1次浏览 2025-06-12 10:06 极速回答

来自：基金

1000万的家族财富，如何进行传承规划，确保财富的持续增值和家族的和谐稳定？
您好！1000万家族财富传承规划，要打好“组合拳”。就像把家族财富比作一艘船，传承规划就是给它装上坚固的舵和帆。我们会用信托工具设立家族信托，将资产的所有权和受益权分离，确保财富按照您...

1个回答 1次浏览 2025-08-04 17:14 极速回答

来自：港股、港股知识

慈善家族信托与普通家族信托的区别是什么？​
前者以慈善为唯一目的，需公开资金用途与慈善成效，享受税收优惠（如捐赠税前扣除），受益人不特定（社会公益群体），不得中途变更为私益信托。

1个回答 1次浏览 2025-05-23 17:40 极速回答

来自：基金

基金投资如何做好资产传承？
基金投资做好资产传承，易方达基金凭借其多方面优势能提供有效助力，以下从几个方面为你详细分析：一、选择合适的基金产品1.稳健型产品保障基础易方达旗下有不少稳健型的债券基金，例如易方达裕丰...

1个回答 1次浏览 2025-11-24 22:38 极速回答

来自：保险

请问老师终身寿险如何做到资产传承呢
你好，可以将增额终身寿险保单写进遗嘱,避免投保人和受益人提前离世造成财产被分割,可以传承给需要的人。在非恶意和保障资金来源合法的前提下,让不是债务人作为投保人,可以避免保单被强制执行,...

1个回答 1次浏览 2023-09-10 21:59 极速回答

来自：股票

税务优化问题：我有2500万资产，该怎么规划所得税和房产税避免遗产纠纷？
对于你有2500万资产规划所得税和房产税，同时避免遗产纠纷，以下是一些建议。###所得税规划-**合理利用税收优惠政策**：可以关注国家和地方出台的各类税收优惠政策，比如一些地区对特定...

1个回答 1次浏览 2025-06-12 11:10 极速回答

来自：基金

子女计划移民新加坡，境内650万流动资产的税务居民身份如何优化？
您好！子女计划移民新加坡，境内流动资产的税务居民身份优化确实需要提前规划。首先，您可以考虑通过合理的资产配置来降低税务负担。比如，可以将一部分资产配置到新加坡的免税或低税资产，如新加坡...

1个回答 1次浏览 2025-06-12 10:09 极速回答

来自：基金

我有1800万，想做海外资产配置，需要注意哪些问题？
您好！拥有1800万进行海外资产配置，首先要明确投资目标和风险承受能力，是追求长期稳健增值还是短期高收益。其次，要考虑资产的分散性，不要集中投资在某一个国家或地区，可以分散投资在股票、...

1个回答 1次浏览 2025-06-09 12:11 极速回答

来自：基金

我有1800万，想投资海外资产，有没有好的项目推荐？
您好！1800万的资金量，海外投资可选择的项目还是比较多的。比如美国的优质商业地产，长期来看租金收益稳定，且房产价值有较大的增值空间。去年有个客户在纽约投资了一处写字楼，每年的租金回报...

1个回答 1次浏览 2025-06-03 12:17 极速回答

来自：基金

家族信托每年管理费2%值不值？8000万资产怎样设置最节省成本？
家族信托每年2%的管理费是否值得，要结合信托提供的服务、收益预期和资产规模等综合判断。如果服务优质且能实现资产稳健增值，可能是值得的。对于8000万资产设置以节省成本，你可以分散投资，...

1个回答 1次浏览 2025-06-12 11:23 极速回答

来自：基金

家庭资产1000万以上，如何做合理的理财和税收筹划
对于家庭资产1000万以上的理财和税收筹划，理财方面，可将30%-40%投入稳健型的债券基金和银行大额存单，获取稳定收益；30%左右配置优质股票或股票型基金，追求较高回报；20%-30...

1个回答 1次浏览 2025-05-30 13:18 极速回答

来自：基金

800万资金准备用于孩子十年后海外留学，目前有哪些兼顾稳健性和税务优化的家族信托产品可推荐？
针对您孩子十年后海外留学的资金规划，家族信托产品可以在一定程度上兼顾稳健性与税务优化。有一些知名信托公司会推出适合教育金规划的家族信托，通常会将资金投向较为稳健的资产，如债券、优质固定...

1个回答 1次浏览 2025-06-12 15:01 极速回答

来自：保险

寿险对于家族财富传承中的资产保全有何长处？
寿险的现金价值具有一定的稳定性，不易受市场波动、经济危机等因素的影响。同时，通过合理规划，可将资产转化为保险金形式进行传承，实现资产的有效保全。金融行业10年资深从业者，全国代理150...

1个回答 1次浏览 2025-02-28 05:52 极速回答

来自：股票

家族企业债务危机时，家族信托资产是否受影响？​
若信托设立合法且无欺诈性转移资产情形，信托资产独立于企业债务；但若存在“刺破信托面纱”情形（如虚假信托），可能被债权人追讨。

1个回答 1次浏览 2025-05-23 22:56 极速回答

来自：基金

我有1300万，想进行资产传承，该如何制定合理的方案？
资产传承要综合考虑安全性、稳定性和传承便捷性。可以将一部分资金存入大额存单，保障资金安全并获取稳定利息；配置一些优质的债券基金，收益相对稳定。另外，也可以考虑投资一些蓝筹股构建股票组合...

1个回答 1次浏览 2025-06-11 12:35 极速回答

来自：基金

家庭资产1000万，如何通过理财实现财富传承？
可以通过合理配置基金并结合信托等方式实现财富传承。对于家庭有1000万资产的情况，在基金配置上，一部分资金可以投入货币基金或短期债券基金，这类基金流动性好、风险低，能保障资金的稳定性和...

1个回答 1次浏览 2025-06-08 21:49 极速回答

来自：基金

家庭存款达到1000万，怎样进行资产传承规划？
家庭存款达1000万，可通过设立家族信托进行资产传承规划，它能按你的意愿对资产进行分配和管理。资产传承规划是个复杂且个性化的过程。除了家族信托，还可以考虑购买终身寿险，指定受益人为子女...

1个回答 1次浏览 2025-06-05 22:15 极速回答

来自：股票

我有500万，如何通过资产配置实现财富传承？
您好！500万的资金量，要实现财富传承，资产配置需要综合考虑安全性、稳定性和收益性。首先，可以拿出一部分资金（比如200万）配置大额存单或国债，年化利率能达到3%-4%左右，这部分资金...

1个回答 1次浏览 2025-06-02 21:41 极速回答

来自：股票

我有1200万，如何通过资产配置实现财富传承？
对于有1200万资产想要实现财富传承的情况，以下是一个大致的资产配置思路。首先可以将一部分资金，比如30%-40%，也就是360万-480万投资于稳健的债券基金或者银行定期存款，这类产...

1个回答 1次浏览 2025-06-01 17:08 极速回答

来自：理财

1000万资产怎么打理，有什么好的安全稳健资产，想要做财富传承

17个回答 0次浏览 2025-05-23 13:46 极速回答

来自：其它

如何做精家庭资产配置信托？
你好，资产配置，就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。在现代的投资管理体制之下，投资一般分为规划、实施和优化管...

13个回答 444次浏览 2017-06-26 15:00 极速回答

来自：股票

家族企业有5000万资金，如何进行合理的税务规划和理财安排？
您好！对于家族企业5000万资金的税务规划和理财安排，我们有丰富的经验。税务规划方面，我们会利用税收优惠政策，如合理安排企业所得税的扣除项目等，降低税负。理财安排上，不会把鸡蛋放在一个...

1个回答 1次浏览 2025-07-22 09:47 极速回答

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