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2、监管资质:确认平台持有国际权威金融监管牌照,资金运作符合跨境交易相关政策,监管机构可对资金流向与合规性进行全程监督。
3、资金管理:核实平台实行客户资金与运营资金隔离存管制度,资金存于正规金融机构专户,具备充足流动性与风险缓冲储备保障兑付。
4、通道合规:查看平台出入金通道是否为合法跨境支付渠道,资金划转遵循 “同名账户” 原则,流程透明可追溯,无非法资金流转风险。
5、风控机制:了解平台是否具备完善的资金风控体系,能实时监测异常交易与资金流动,通过标准化流程与技术手段防范封卡风险。
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