大额存款的时候,银行会问资金来源不,有人清楚不?
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您好!在进行大额存款时,银行通常是会询问资金来源的。这是银行履行反洗钱和反恐怖主义融资等合规义务的必要操作。根据相关监管规定,金融机构需要对客户的身份、交易背景和资金来源等进行尽职调查,以识别和防范潜在的金融风险。

银行询问资金来源主要有以下几个目的:
一是合规要求,确保每一笔资金的来源合法合规,避免参与到洗钱、诈骗等违法活动中。
二是风险评估,了解资金来源可以帮助银行评估客户的财务状况和风险承受能力,以便为客户提供更合适的金融服务。
三是保障客户权益,通过确认资金来源的合法性,可以更好地保护客户的资金安全和合法权益。

一般来说,只要您的资金来源合法合规,如实告知银行即可。常见的合法资金来源包括工资收入、投资收益、房产出售所得、继承所得等。银行并不会因为您的资金来源而拒绝为您办理存款业务,只是需要进行必要的记录和核实。

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您好!在进行大额存款时,银行通常是会询问资金来源的。这主要是因为银行需要遵循反洗钱、反恐怖主义融资和反逃税等相关法律法规的要求。银行有义务对客户的资金来源进行尽职调查,以确保资金的合法... 全文>
大额存款的时候,银行会问资金来源不,有人清楚不?
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