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大额存款的时候，银行会问资金来源不，有人清楚不？

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大额存款的时候，银行会问资金来源不，有人清楚不？

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基金程老师

基金程老师基金

帮助6.9万好评2018 入驻3年

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您好！银行在办理大额存款业务时，是有可能询问资金来源的。根据相关监管要求，银行需对客户资金来源进行核实和了解，这主要是为了防范洗钱、诈骗、非法资金转移等违法犯罪活动。

一般来说，如果您的资金来源合法合规，比如是工资收入、投资收益、经营所得等，如实告知银行即可。而且银行对客户信息是严格保密的，不必过于担心信息泄露问题。

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发布于2026-1-3 21:58

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

银行在办理大额存款业务时，是有可能询问资金来源的。根据相关监管要求，银行有义务对客户的资金来源进行了解和核实，这主要是为了防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

一般来说，如果你的资金来源合法合规，像工资收入、经营所得、投资收益等，如实告知银行就行。不过，如果资金来源比较复杂或者涉及到一些特殊情况，银行可能会进一步调查，要求你提供相关的证明材料。

大额存款确实是一种比较稳健的理财方式，但如果想要让资金获得更高的收益，也可以考虑一些其他的投资渠道，比如基金。基金的种类丰富，有货币基金、债券基金、股票基金等，可以根据自己的风险承受能力和投资目标来选择。

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发布于2026-1-3 21:58 上海

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资深赵经理基金

帮助4.9万好评761 入驻3年

您好！在进行大额存款时，银行通常是会询问资金来源的。这主要是因为银行需要遵循反洗钱、反恐怖主义融资和反逃税等相关法律法规的要求。银行有义务对客户的资金来源进行尽职调查，以确保资金的合法性和合规性。

一般来说，如果您的资金来源是合法合规的，如实告知银行即可。常见的合法资金来源包括工资收入、经营所得、投资收益、继承所得、赠与所得等。银行在询问时，您只需提供相关的证明材料或合理说明，比如工资流水、营业执照、投资交易记录、遗嘱、赠与协议等，配合银行完成调查流程就行。

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发布于2026-1-3 21:58

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资深宫顾问基金

帮助2万好评288 入驻3年

您好！在进行大额存款时，银行通常是会询问资金来源的。这是银行履行反洗钱和反恐怖主义融资等合规义务的必要操作。根据相关监管规定，金融机构需要对客户的身份、交易背景和资金来源等进行尽职调查，以识别和防范潜在的金融风险。

银行询问资金来源主要有以下几个目的：
一是合规要求，确保每一笔资金的来源合法合规，避免参与到洗钱、诈骗等违法活动中。
二是风险评估，了解资金来源可以帮助银行评估客户的财务状况和风险承受能力，以便为客户提供更合适的金融服务。
三是保障客户权益，通过确认资金来源的合法性，可以更好地保护客户的资金安全和合法权益。

一般来说，只要您的资金来源合法合规，如实告知银行即可。常见的合法资金来源包括工资收入、投资收益、房产出售所得、继承所得等。银行并不会因为您的资金来源而拒绝为您办理存款业务，只是需要进行必要的记录和核实。

如果您在大额存款过程中有任何疑问或者需要更详细的解答，您可以右上角加我微信，我会为您提供专业的帮助。同时，盈米基金叩富团队为您精心打造了一系列基金组合，如追求低风险稳健收益的债券基金组合【日富一日】；看好指数长期发展的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓；还有【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。欢迎下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多产品详情。

发布于2026-1-3 21:58

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