在证券及财富管理行业，两者的核心差异体现在“服务对象”和“考核指标”上。

1. 客户经理（Relationship Manager/Account Manager）
服务对象：存量高净值或机构客户。
核心职责：资产配置、组合跟踪、风险控制、长期陪伴。
考核指标：客户资产留存率、AUM（管理资产规模）净增长、客户满意度、产品交叉渗透率。
收入结构：固定底薪较高＋AUM提成＋长期激励，收入稳定。

2. 销售经理（Sales/Product Specialist）
服务对象：渠道或客户经理本人，而非终端客户。
核心职责：把新发基金、信托、保险等产品“卖进去”，完成当期募集。
考核指标：当期销量、首发规模、销售费率达成率。
收入结构：低底薪＋销量阶梯提成，短期波动大。

一句话总结：客户经理做“人”的生意，靠资产沉淀吃饭；销售经理做“产品”的生意，靠成交速度吃饭。

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