证券投资咨询机构是经中国证监会批准、持牌的专业机构，依法向客户提供证券投资建议、组合管理、研究报告等服务。核心要点如下：

1. 牌照分类
- 证券投资咨询业务资格（普通牌照）：可发布研报、提供投资建议，不得代客操盘。
- 证券投资顾问业务（投顾牌照）：可签约客户，提供个性化资产配置建议，但禁止直接管理资产。
- 私募证券投资基金管理人资格：可发行私募产品，进行主动管理。

2. 主要服务
- 公开研报与策略（宏观、行业、个股）。
- 一对一投顾签约（按资产规模或年费收费）。
- 高净值专户及FOF组合管理（需私募资格）。
- 量化模型、数据终端、路演培训等增值服务。

3. 收费模式
- 固定顾问费：常见于券商投顾，0.3%–1%/年。
- 业绩提成：私募类15%–20%超额收益分成。
- 交易佣金分成：部分第三方平台与券商合作。

4. 选择标准
- 查证监会官网“机构名录”核实牌照。
- 看团队背景：从业年限、过往产品业绩、回撤控制。
- 合同条款：明确服务范围、免责条款、纠纷仲裁方式。
- 警惕“保本高收益”“会员荐股”等违规承诺。

5. 风险提示
持牌机构仅提供建议，投资风险自担。勿轻信社交媒体“大V”或非持牌群聊。

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