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集中度是指投资组合中资金集中在某些特定投资标的的比例。集中度10%和30%哪个好不能简单判定。
集中度10%意味着投资很分散,风险也被分散了。假如某一个投资标的表现不佳,因为占比小,对整体投资组合影响有限,但收益可能也比较平稳,不会出现特别高的回报。
而集中度30%表示有较多资金集中在部分投资标的上,如果这些标的表现好,投资组合的收益会比较可观;但要是表现差,损失也会更大,风险相对较高。
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