投顾服务是指投资顾问机构接受客户委托,按照协议的约定向客户提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益的服务。投顾服务可以帮助客户进行风险评估、资产配置、投资方案制定、组合调仓等,提高投资效率和收益
目前,投顾业务在中国证监会的指导下,正在进行试点工作,有一些基金公司和证券公司已经获得了试点资格,为客户提供了不同类型的投顾服务。例如,易方达基金提供了货币优选、稳健理财、平衡增长、进取投资、激进投资等六大核心策略,还可以为高净值客户提供策略定制服务。方正证券、中金财富、银河证券等也推出了智能投顾服务,具有低门槛、高效率和多资产配置等特点
由于投顾业务尚处于试点阶段,不同的机构可能会有不同的优惠活动,具体需要咨询各自的客服或者网站。一般来说,优惠活动可能包括以下几种:
免费体验期:部分机构会为新用户提供一定时间的免费体验期,让用户可以免费享受投顾服务,了解其效果和价值
低折扣费率:部分机构会根据用户的投资金额或者期限,给予一定比例的折扣费率,降低用户的投顾成本
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