您好：基金净值指的是基金单位净值，计算公式为︰基金单位净值=（基金资产—基金负债）/基金份额总数。根据基金单位净值，还能计算出基金单位累积净值，计算公式为∶基金单位累积净值=基金单位净值＋累积分红。
在市场环境下，各种证券的价格会因为各种因素出现变化，所以基金的净值也会出现变化。在当天的交易结束之后，基金公司和托管银行的估值人员根据各种数据的变动情况，重新计算并公布基金的每日净值。在计算基金每日净值的时候，有两种不同的计算方法∶
通过已知价计算基金每日净值。已知价又被成为历史价，它是上一个交易日的收盘价。在计算基金净值的时候，估值人员首先要根据各种证券产品在上一个交易日的收盘价，去计算基金持有的金融资产（包括股票、债券、期货合约、认股权证等证券）的价值是多少。
之后，估值人员再将基金的金融资产和现金资产相加，除以发售的基金份额数量。这样就得到了当天的基金单位净值。
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