融资融券业务对证券公司有以下要求和限制:
证券经纪业务资格:证券公司必须具备证券经纪业务资格,这是开展融资融券业务的基本前提。
公司治理和内部控制:公司治理结构必须健全,内部控制有效,能够有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。
合规记录:公司在最近两年内不存在因涉嫌违法违规被证监会立案调查或处于整改期间的情况。
财务状况:财务状况良好,最近两年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。
客户资产安全:必须确保客户资产的安全和完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实。
客户投诉处理机制:已经建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。
客户适当性制度:建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,实现客户与产品的适当性匹配管理。
信息系统稳定:信息系统必须安全稳定运行,最近一年内未发生因公司管理问题导致的信息系统安全事故。
这些要求和限制旨在确保证券公司能够稳健、规范地开展融资融券业务,保护投资者的合法权益,维护市场的稳定和健康发展。
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