梅州市融资融券业务的内部风控机制主要包括以下几个方面:
1. 客户准入机制:券商会建立客户准入机制,加强投资者融券及出借行为管理,严格防范违规减持与不当套利等行为。
2. 风险监控和业务稽核:券商会加强对融资融券业务的风险监控和业务稽核,覆盖事前、事中、事后的各个环节。
3. 业务规模监控和调整机制:券商会建立以净资本为核心的融资融券业务规模监控和调整机制,根据监管要求和自身财务状况,合理确定向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占净资本的比例等风险控制指标。
4. 维持担保比例控制:担保比例130%属于平仓线,投资者需要追加保证金,如果T+1日内没有追加,那么券商就会进行平仓。110%属于强平线,一旦触及,那么券商就会立即强行平仓。
5. 业务集中度控制:证券公司应当在符合监管要求的前提下,根据市场情况、客户和自身风险承受能力,对融资融券业务保证金比例、标的证券范围、可充抵保证金的证券种类及折算率、最低维持担保比例和业务集中度等进行动态调整和差异化控制。
通过上述措施,券商的融资融券内部风控机制能够确保业务的稳健运行,并保护投资者的利益。
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