一、掌握功能，灵活适时。“融资”是向证券公司借入资金，买入股票，择机卖出后，偿还资金；“融券”是借入和卖出股票，择机买入后，偿还股票。
二、因势而异，反向操作。预涨时，融入资金，购入股票；预跌时，融入证券，变现资金。
三、适宜短线，快进快出。无论是“融资”还是“融券”都是较高成本的借贷关系。除了日常股票交易中经常性的费用支出以外，还需附加高昂的利息支出。由于资金和证券供应的环节多，末端客户应支付的利息率也不会太低。在利息的构成中，时间因素对利息生成的影响很大。所以，在缩短时间的问题上要注意两方面的问题：一是不能恋战；二是操作周期结束后，马上偿还融入的标的物，不能在账户上久存。
四、炒大波段，获大收益。这是关于利润规模和利润效益的问题。融资融券是炒作股票的附加活动，其目的仍然是盈利。在时间一定的情况下，高收益规模是盈利的最终途径。要使融资融券的收益最大化，就应该选择波动较大的大盘状态，选择较活跃的个进行操作。
五、“掐头去尾”，适可而止。与炒股票的理念一样，一是要克制贪欲，不能嗜望占据最底部和最高处；二是要果断。该进则进，该出则出，不能犹豫不决。
六、要不断提高研判大盘和分析个股的能力。重点是对大盘的研判能力。因为，所供证券大多数都是优质上市公司的股票