您好，基金净值是指基金单位的市场价值，也就是投资者购买或赎回基金份额时的价格。基金净值反映了基金投资组合的总体表现，通常每天都会根据基金持有的股票、债券等资产的市值变化进行调整。

基金净值的计算公式通常为：

基金净值 =(基金总资产-基金总负债)/基金单位份额数

其中，基金总资产是基金所持有的所有投资的市场价值，基金总负债包括基金运营中的费用等。

净值的含义：
1. 每日更新：基金净值通常每日公布一次，反映了基金的最新市值。
2. 表现指标：净值变化可以用来衡量基金的表现。如果基金的净值上涨，意味着基金的资产总体增值；如果净值下跌，则表明基金的表现不佳。

净值与收益：
投资者通过买入基金的净值来持有份额，当基金净值上升时，投资者的资产会增值，反之则会贬值。

基金净值与基金价格：
基金净值通常与基金的交易价格（购买或赎回价格）紧密相关，但它不同于股票的实时价格，因为基金是按日计算净值，而股票价格会随时波动。

我司融资利率开户就能调整，低至5.0%，开通的硬性条件是近20日均达到50万资金和6个月以上的证券交易经历。满足要求后到券商现场开通或者联系我线上开户。我司有客户经理全程指导，欢迎您咨询我.