私对私转账1000万,银行会管吗?
方正-瞿经理 在线
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您好!

私对私转账被监控,有以下几种情况:

第一,转账金额超过5万。根据大额支付的有关规定,个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。如果监测结果正常,那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑,则需要上报给监管部门。

第二,转账金额超过20万。境内个人转账超过50万元的,容易被重点监控。一些银行会将个人转账单日内单笔或者累计金额超过20万元的列为重点监控对象。

此外,对于法人、其他组织和个体工商户之间的单笔转账支付金额超过100万元的交易,一些支付机构也会进行监控。同时,如果个人账户的现金收付金额超过20万元,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付等,也会被重点监管。

以上内容仅供参考您用于,具体还是要以各银行实际规定为准,您可以根据需求咨询对应银行。

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