私对私转账1000万，银行会管吗？

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私对私转账1000万，银行会管吗？

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首发顾问

齐顾问

晨经理晨经理股票

帮助4.8万好评869 入驻8年

您好，私对私转账1000万，会触发银行的大额转账预警，一般情况下会跟您核实资金来源，资金用途等等信息，如实答复就行。
私对私转账一般也有额度限制，1000万的额度也需要提前跟银行申请，一般私人对外转账最高额度是500万。
以上是亲身经历，如有更多疑问或顾虑，可右上角微信扫一扫联系我。

发布于2024-2-21 11:20 广州

+管家

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资深理财师资深理财师股票

帮助1389 从业7年知无不言

哇，转账1000万，银行对于转账交易都有严格的监管制度。如果你在银行账户之间进行大额转账，银行可能会进行调查和审核。

所以，如果你真的要进行这样的转账，建议你提前告知银行，并准备好相关的证明文件，例如身份证明、转账原因等。这样可以让银行更好地了解你的交易背景和目的，避免不必要的麻烦。

当然啦，如果这只是一个脑洞大开的想法，那就让它留在你的想象中吧！

发布于2023-12-15 22:25 南京

+管家

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郑经理郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业8年

数额较大，银行会要求您提供相应的资料进行核对。

发布于2024-2-27 14:30 上海

+管家

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范经理范经理股票

帮助1180 好评203 从业3年

您好！

私对私转账被监控，有以下几种情况：

第一，转账金额超过5万。根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。

第二，转账金额超过20万。境内个人转账超过50万元的，容易被重点监控。一些银行会将个人转账单日内单笔或者累计金额超过20万元的列为重点监控对象。

此外，对于法人、其他组织和个体工商户之间的单笔转账支付金额超过100万元的交易，一些支付机构也会进行监控。同时，如果个人账户的现金收付金额超过20万元，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付等，也会被重点监管。

以上内容仅供参考您用于，具体还是要以各银行实际规定为准，您可以根据需求咨询对应银行。

发布于2024-3-25 10:00 上海

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资深涂经理资深涂经理股票

帮助1153 好评172 从业10年+

您好银行会监管私对私转账1000万的行为。这种大额转账通常会触发银行的风控机制，导致银行进行特别关注。

只要资金来源合法，资金去处合规，银行不会给予特别的对待。但在必要时，银行可能会要求进行人脸识别或提供其他身份验证措施。此外，根据相关金融法规和反洗钱规定，银行有义务将这类大额转账行为报告给监管机构，即使客户本人不知情，监管机构也会获悉并记录这笔交易。

因此，在进行此类大额转账时，建议提前与银行沟通，确保所有操作都符合法律法规的要求，以避免不必要的麻烦。如果有其他问题欢迎点击我头像咨询沟通。

发布于2024-3-26 14:15 上海

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钟经理钟经理股票

帮助1619 好评156 从业10年+

同城理财官方评定为【优质回答】

你好，私对私转账1000万，银行会进行监管。

根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对于符合大额交易特征的行为，金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告给中国人民银行。大额交易行为包括：法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转；自然人银行账户之间，以及自然人与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转；跨境交易人民币结算业务中单笔交易金额超过等值人民币50万元的；规定金额条件以上的款项划转。

因此，1000万的私对私转账已经远远超过了上述规定的标准，银行肯定会将这一交易报告给中国人民银行。但是，这并不意味着转账本身会受到限制，只是银行需要履行其监管职责。

如果这笔交易被认为是可疑的，比如涉及洗钱、逃税等违法行为，银行可能会联系转账方进行核实，或者要求其提供相关的证明材料。

如果您想咨询证券大额转账相关情况，欢迎点击我的头像咨询。

发布于2024-3-26 20:30 上海

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