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国债逆回购是一种短期投资工具,投资者通过上海证券交易所或深圳证券交易所的国债回购市场将资金借给有国债券作为质押的机构,从而获取一定的利息收益。计算一万块(即10,000元)一天进行国债逆回购所能获得的收益,需要考虑以下几个关键因素:
年化收益率:国债逆回购的收益率是浮动的,每天都会根据市场资金供求情况而变化。假设当前一天期国债逆回购的年化收益率为R%(例如2%、4%等)。
实际占款天数:通常情况下,国债逆回购的计息天数按照实际占款天数来算,即从购买当日开始到资金可用日结束(不包括购买当天,但包含到期日)。对于一天期逆回购,实际占款天数通常是1天。
手续费:每笔交易还涉及到佣金费用,不同期限的国债逆回购手续费可能不同,一般以成交金额的一定比例计算,例如十万分之一。
基于以上因素,计算公式如下:
收益 = 本金 × 年化收益率 / 365 × 实际占款天数 - 手续费 即:收益 = 10000元 × R% / 365 × 1天 - (10000元 × 手续费率)
例如,如果年化收益率是4%,且手续费率为十万分之一,则收益计算为: 收益 = 10000元 × 4% / 365 × 1天 - (10000元 × 0.0001) 收益 ≈ 10000元 × 0.04 / 365 - 1元 收益 ≈ 1.10元(净收益)
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