货币互换交易(Currency Swap)是指两个或多个国家的当事方在约定期限内,按照事先约定的汇率和金额,相互交换本国货币,并在约定日期进行相反方向的还款。其步骤一般包括以下几个阶段:
筹备阶段:确定参与交易的各方,并进行协商和签订合同。交易各方包括主要的贷款方和借款方。
约定期限及条款:确定交易的起止时间和交易规模。制定货币互换协议,约定货币类型、汇率、交换金额、利率以及其他相关条款。
汇款阶段:在约定的起始日期,参与交易的各方按照协议约定的金额和汇率进行货币兑换,将本国货币支付给对方。
还款阶段:在约定的到期日,参与交易的各方按照协议约定的汇率和金额进行相反方向的还款,将受托方收到的本国货币归还给原来的持有人。
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