50万逆回购一天的利息到底是怎么计算的
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50万逆回购一天的利息是34.2元,国债逆回购是一种借贷交易,即投资者将持有的国债作为抵押品,向银行或其他机构借入现金,并约定在未来一定日期归还现金并赎回国债的行为。国债逆回购的利息是根据交易金额、交易价格(即年化利率)和计息天数来计算的。计息天数是指资金实际占用的日历天数,从首次资金交收日(含)至到期资金交收日(不含)


举个例子,假设您在2023年10月17日(周二)参与了50万元的1天期国债逆回购,交易价格为2.5%。那么,您的首次清算日是10月17日,首次资金交收日是10月18日(周三),到期清算日是10月18日,到期资金交收日是10月19日(周四)。您的计息天数是1天,即10月18日。您的利息收益为:50万元×2.5%×3651​=34.2元


如果您参与了其他期限的国债逆回购,您可以用同样的公式来计算利息收益,只需注意调整计息天数。计息天数的确定方法如下:首次清算日:交易当日,即T日。首次资金交收日:交易后第一个交易日,即T+1日。到期清算日:首次清算日加上回购期限天数(按自然日计算),若为非交易日,则顺延至下一个交易日。到期资金交收日:到期清算日的下一个交易日。计息天数:首次资金交收日(含)至到期资金交收日(不含)的实际日历天数


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