基金（Fund）：

从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定。

封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。。在交易时间内买入，按照当天收盘的净值计算你的买入价格，收益计算从下一个交易日开始，也就是涨跌与否看第二个交易日的情况。
要注意，必须在交易时间内买入，也就是在下午3点前。

如果在3点后，那么这个买入申请实际上要到第二个交易日（如果当天是周五，要到下周一）才会生效，也就是买入价格不会是当天的，因为你买的时候已经收盘了。
因此，在工作日3点前买入，买入价格就是当天的收盘净值，下一个工作日产生收益或损失。

工作日3点后买入，买入价格是下一个工作日的净值，要到下下个工作日产生收益或损失。