您好,基金定投的收益计算主要依据绝对收益率和年化收益率两个指标,通过累计收益、投资金额和时间等多个因素综合分析。
1、绝对收益率定义:绝对收益率指投入资金带来的总回报与本金的比值。
计算公式:总收益=总回报-本金;收益率=总收益/本金。例子:如果投资5万元,最终回报为5.2万元,则总收益为2000元,收益率为4%。
2、年化收益率定义:年化收益率将不同时间长度的投资转化为年度收益,以便于比较。
计算公式:年化收益率=(1+绝对收益率)^(1/投资年数)-1。例子:若投资5万元,一年后收益为5.2万元,则年化收益率为4%。但如果这笔收益是分多次投入的,需使用IRR函数来计算。
3、平均成本定义:由于定投分批买入,每次基金净值不同,因此持仓成本又称为“平均成本”。
计算公式:总投入/总份额。例子:每月定投1000元,持续6个月。基金净值从1元逐步降至0.7元再回升至1.05元。总投入为6000元,总份额为6919份,平均成本为0.87元。
4、累计收益率定义:累计收益率直接反映定投的整体收益情况,不考虑时间因素。
计算公式:定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本。例子:如上例,基金净值为1.10元时,累计收益率为(1.10-0.87)/0.87=26.4%。
以上就是问题的详细解答,如果有其他问题或需求,可以随时在线提问或者添加微信免费咨询,现在还可以获得一对一服务!
还有7位专业答主对该问题做了解答